公司代码：600830公司简称：香溢融通

第一节重要提醒

一、年度报告摘要来源于年报全篇，为充分了解本公司的经营成效、经营情况及未来发展计划，股民理应到http://www.sse.com.cn网址认真阅读年报全篇。

二、本董事会、职工监事及执行董事、公司监事、高管人员确保年报内容的真实性、精确性、完好性，不会有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并要担负某些和连同的法律依据。

三、未参加执行董事状况

四、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为我们公司出具了标准无保留意见的财务审计报告。

五、股东会决议根据的本当年度利润分配预案或公积金转增总股本应急预案

我们公司（总公司）2022本年度实现净利润13,691,648.27元，依照10%获取法定公积金1,369,164.83元，再加上之前年度盈余公积232,638,140.37元，截止到2022年12月31日，企业具体能够股东分配利润为244,960,623.81元。企业拟以2022年年底总市值454,322,747股为基准，向公司股东每10股派发现金红利0.10元（价税合计），总计拟派发现金红利4,543,227.47元（价税合计）。

报告期末，我们公司资本公积481,792,438.44元，2022本年度拟没有进行资本公积转增股本、不派股。

第二节公司概况

一、公司概况

二、当年度公司主要业务介绍

（一）企业所在行业现状

根据企业业务运营的多样化，行业类别的多元性，现根据不同行业管理政策调整及发展状况简述如下所示：

1.当铺

2022年1月，国务院下发《关于全面实行行政许可事项清单管理的通知》，明细第684项对当铺进行了“开设典当公司及子公司审核”，确立由省地方金融监督部门执行。通告颁布之后，各地金融监管部门相继对典当行的合规管理状况进行检查清除行为，解决了一批名字其中包含“当铺”字眼但没有取得许可证公司，改善了典当公司的经营环境。从湖州市2022年前三季度典当业情况看，典当行业各经营指标展现稳中向好发展趋向；民品典当持续扩大，财产权和房地产业慢慢变小，典当行业在逐步回归本质；典当公司更加重视特点和差异化营销；我市当铺还款金额大以及部分典当公司亏本。以上3个特性也是每个地方典当行业发展趋势的缩影，专注于细分行业、危机意识高的典当公司更加容易出类拔萃。

2022年总而言之，各个地方金融监管部门陆续颁布了监督管理办法，进一步加强了对典当行业管控，推动了典当公司依法合规经营，有益于充分运用“短期内、小额贷款、便捷、灵便”特点，提高典当公司抗风险能力和支持实体经济水平。

2.贷款担保

2022年至今，我国推出一系列决策部署，紧紧围绕国家发展战略的部署“十四五”整体规划，科学布局进行基建投资，刺激性上下游产业链发展趋势。福州市政府立足于浙江省优势和特性，将新型基建做为产业结构升级的助推器和经济转型升级的主要推动力，策划建立了“四张清单”，井然有序促进新型基建关键项目建设。新基本建设项目总数会大大增加，建筑行业发展利好消息，促进工程担保销售市场进一步扩大，迈入市场红利。

2022年受市场情况等不利条件危害，中小型企业经营不善，在国家各类奖补和风险补偿金、绩效评估等举措的作用下，政府性担保公司、再担保公司向中小企业和“三农”歪斜，以此类顾客为主体的融资担保业务稳步增长，将来也将延续增长态势。与此同时全国各地颁布有关政策，加强政府性融资担保机构带动作用，适用私营融资担保机构与政府性融资担保机构进行全国联保、共保等业务关系，提高服务中小企业和“三农”发展趋势能力。针对私营融资担保机构来讲，因此类人群遭遇相对较高的运营风险，偿还风险性也较高，需要在本身经营上不断提高风险性控制力，通过提升信息系统基本建设减少营运成本，自主创新贷款担保协作方式等，专注于主营业务支持实体经济。

3.融资租赁业务

2022年2月银监会出台了《融资租赁公司非现场监管规程》，进一步强化对金融租赁公司的监督力度，特别是进一步完善了有关金融租赁公司的非现场监管，充分运用地区金融监管部门的功效，可以补充目前监督机制的薄弱点。

自2021年7月《银行保险机构进一步做好地方政府隐性债务防范化解工作的指导意见》颁布至2022年5月国家财政部公布《关于地方政府隐性债务问责典型案例的通报》，防范化解隐形债务总量一直是严监管的心态，点名批评的融资模式涉及到融资租赁业务、私募基金、银行借款等。监管部门通告各金融融资组织不能新增加推广隐债行为主体租赁服务，各地方金融监管局对全国各地金融租赁公司组织开展了对于政信类通道业务的重点清查，禁止新增加政信类通道业务，禁止违反规定参加新增加地区政府隐性债务。将来隐形债务主体业务流程不论是融资租赁公司或是金融租赁公司，也不能再进行，理应尽早解决存量业务。

依据浙大融资租赁业务研究所公布的《中国融资租赁发展展望指数2022年四季度报告》表明，超40%汽车租凭公司2022年租赁资产账户余额和新增加租赁资产推广额均有所增加，35%汽车租凭公司业务流程有一定的收拢；金融租赁公司整体应收款租用款不合格率有所增加。与此同时中国实体经济修复有待时长，承租方贷款逾期状况还是处于多发期；2023年债券收益率也将不断底位运作，提议金融租赁公司大力发展租用个性化服务，提高自身竞争优势，避开单一化价格战；积极主动加速转型升级脚步，提升系统化经营能力营造，打造核心竞争力，完成差异化营销；切合国家和地方发展和监管措施，进一步支持实体经济。

4.类金融项目投资

依据清科研究中心资料显示，2022年早期投资、VC、PE销售市场投资案例数与投资额都有不同程度的减少，项目投资热度集中在科技创新领域，在其中IT、半导体材料及电子产品、生物科技/健康养老、机械设备制造四大产业占销售市场实例数字的70%之上，投资额占比超50%；与此同时化工原材料及生产加工、洁净技术、车辆等领域提温，投资案例数与投资额同比增长显著。市场投资仍然以扩张型和成熟后半期环节为主导，投资案例数与投资额各自占比达61%、80%，除此之外，战投、新三板定向增发关注度上涨，归功于科创型企业自身特性和多层次资本市场现行政策。2023年，交易、文化娱乐、旅游等行业投资自信心修复，股权投资市场在科技创新领域产业链上下游深度发掘、优化，项目投资对焦行业更加清晰，符合我国执行创新驱动发展。

与此同时近些年，全国各地陆续开设政府引导基金，因其为模块，建立产业投资基金群，促进政府部门、民间资本和资本市场共同努力，稳步发展本地发展战略产业群。2022年11月，国家发改委下发《关于进一步完善政策环境加大力度支持民间投资发展的意见》亦明确提出充分发挥公共基础设施正确引导引领作用。如宁波市贸通基金管理有限公司、鄞州区、北仑区、海曙区、镇海区、慈溪市和前湾新区国有资本注资意味着于2022年2月一同开设湖州市“凤凰行动”股权投资基金，关键看向湖州市内拟上市公司或已经上市企业，主要包含拟上市公司、专精特新企业、并购项目及上市企业并购重组，股票基金依照“地市级股权投资基金+各区县股权投资基金”方式进行运行。依据最新数据显示，宁波市国家级别专精特新企业“孵化器”企业数达283家，总产量居全国第四位，宁波区域将来的投资机会突显，投资重点亦逐渐转为战略新兴产业培养上。

5.特殊资产

我国金融与发展试验室《中国特殊资产行业发展报告（2022）》和普华永道《中国不良资产管理行业改革与发展白皮书》里都有提及，2022年信贷风险的改变和由来：一是房地产开发商风险性稳定发展，2021年至今某些大中型房地产开发商利率风险已对房地产业及关系上下游产业的流通性造成很大影响，地产商风险性产生金融机构房地产行业不良率迅速上升。二是中小金融机构潜在性风险升高，特别是民营银行对整个信贷资产质量加重的抵挡能力不强。三是当地政府隐性债务风险，正通过多种形式逐渐标准地方政府举债，尤其是隐性债务。近些年制度上再次锲而不舍预防化解重大风险的风格不会改变，助推特殊资产市场发展，不良贷款销账处理幅度大力加强。与此同时促进投资管理公司AMC回归本质，提高风险处置水平，如2022年中国人民银行、银监会举办调研座谈会及其银监会政策研究室下发《关于引导金融资产管理公司聚焦主业积极参与中小金融机构改革化险的指导意见》，明确提出投资管理公司必须坚持回归本质、聚焦主业的发展理念，选准自己在我国经济金融体系中的精准定位，充分发挥逆周期的救济作用；应遵循社会化、法制化标准，加强对中小金融机构不良资产收购、管理方法和处理幅度，提升不良资产处置的处理效率经济效益。将来不良贷款提供不断增长的情形下，买家行为主体也在逐渐多样化，要把握好领域机遇，重归借助使用价值挖掘和预转固提高赢利的方式。

（二）公司从事业务开展情况

企业发展展现多样化，报告期传统式业务领域如当铺、贷款担保、融资租赁业务仍然保持着相对较高的盈利增长率，发展趋势比较稳定；特殊资产业务流程规模增长迅速，经济效益提高显著，成为企业一个新的核心竞争力；类金融投资业务投资机会降低，盈利下降显著；企业自主品牌“愉快享受云空间”纯粮酒系公司向茅台镇酒厂选购的礼品酒贴牌生产，主要是以批发销售为主导，今天销售总额细微。

1.典当业务

（1）运营模式

典当业务要当户将其动产抵押、房产、财产权做为当铺化学物质押或押给典当行，获得当金，徙倚在约时限内付款当金贷款利息、还款当金、赎出当物的一项业务流程。

企业典当业务面对众多有资金需求的中小微企业及个人顾客群，依托各自开设在杭州市、宁波市、上海市的三家典当行——元泰当铺、德旗当铺、上海市当铺开展经营，关键承揽普通住房、独栋别墅、商用房、车子、上市公司股票、非上市公司股权等当铺物财产抵押抵押贷款。

（2）经济活动分析

2022年公司当铺新产生新项目综合费率与去年同期相比基本持平，但鉴于总体经济发展环境危害，金融机构增加贷款投放经营规模，顾客资金需求乏力，今天当铺借款本年利润与去年同期相比降低30%。报告期末典当业务总体规模较最初降低18%，每笔小额贷款约152万余元；从期终存量业务结构来看，房产典当经营规模比例为73%，财产权当铺经营规模占有率25%，房产典当经营规模仍然非常大，依照管控预估，业务架构必须提升。从典当业务还款金额来说，还款金额占当铺总数量比例较最初上涨了14％，肯定额度亦升高，总体风险性情况需提升关心，加速追款。下一步企业将加快对当铺细分市场的科学研究，进行差异化营销，逐渐降低房产典当占有率，进一步提高业务能力经营规模当铺信贷资产质量。

2.担保业务

（1）运营模式

公司运营担保业务的唯一网站是香溢贷款担保，运营的担保业务按类型分成非融资担保业务和融资担保业务，在其中并以融资担保业务为主要业务。

非融资担保业务以工程保函担保业务为主导，主要产品有工程项目履行合同、投标报价、工程预付款、工程施工质量、农民工工资支付等票据贷款担保，主要是为浙江省内的二级资质以上建筑施工企业给予担保服务，也扩展了重庆市、四川、安徽省、江苏省、上海市、江西省等外省销售市场。企业为建设工程的承包单位或施工单位在机构出具履约保函时往金融机构给予质押担保，企业通过这类质押担保方法，获得承包单位或施工单位收取的相对应花费。

融资担保业务定位为为中小型企业及“三农”向金融机构的股权融资个人行为公司担保，企业通过公司担保信用担保，扣除相对应担保费用。融资担保业务主要是以香溢贷担保业务为主导，为浙江省内拥有烟草专卖许可证的零售商户在机构（包含云南红塔银行有限责任公司、广发银行银行股份有限公司杭州市支行和宁波分行）办理贷款公司担保。

（2）经济活动分析

2022年工程保函贷款担保市场逐渐转暖，但是因为公司存在尽调工作不便捷要素，总体来看，工程保函担保业务全年度本年利润较上年同期降低近7%，贷款担保收益同期相比基本持平；报告期末经营规模同比增长10%。为进一步提升工程项目票据担保业务规模及盈利，将来需扩张银行信贷网络资源，加速扩展一个新的合作金融机构，提升资源瓶颈。

香溢贷担保业务进行受金融机构降低成本资金运用投放挤压成型，报告期末担保业务账户余额较最初降低约18%，公司和广发行杭州市支行协作获得基本取得成功，报告期末经营规模已经超过香溢贷担保业务总数量的三分之一，将来尚需开发设计多元性商品，满足用户更全场景要求。与此同时报告期企业偿还额度提升，总体不合格率升高，后面要全面关心在贷经营风险情况和追索状况，当心风险性扩张。

报告期末担保业务分业务种类状况见下表（企业：万余元）：

3.融资租赁

（1）运营模式

融资租赁依托租赁物开拓市场，具备融物和股权融资结合的特性，融资方根据售卖本身经营资产给汽车租凭公司再回租的形式或者向汽车租凭公司直接租赁指定经营资产形式获取资产或财产，汽车租凭公司按时扣除房租。

公司运营融资租赁的唯一网站是香溢租用，承揽的租赁服务以回租方式为主导，转租赁和生产商直租方式辅助，租赁期限一般3-5年。目标客户群体为政府平台、大中小型国营企业等强主体单位及分布式光伏电站、水路运输等资产经营企业，涉及到生产线设备、船只、太阳能组件、地下管网等租赁物。

（2）经济活动分析

2022年企业严格执行监管措施规定，根据企业租用第一位发展战略推进计划，加速租用转型发展行动提高。报告期跨省业务开拓受到限制，以及企业调节业务流程看向，不断向机器设备类租赁服务转型发展，积极缩小政信类新项目推广，报告期末租赁服务经营规模与去年同期相比基本持平，在其中政信类工程项目的总量占有率53%，与去年同期相比降低8%之上。期终总量租赁服务主要包括太阳能发电、道路运输、加工制造业等领域，回租的租赁服务方式仍然占据主导地位，占比为97%。

在监管措施压力之下，未来公司要扩张经营规模，维持盈利稳步增长，需要在细分化实体经济上发掘机遇，有目的性的优化产业布局和创新产品设计产品研发，向系统化和精细化管理行业变换。

4.类金融投资业务

（1）运营模式

公司运营的类金融项目投资业务种类主要包括三类：间接性资金收益业务流程、金融市场投资业务、别的股权投资业务。在其中间接性资金收益业务流程通过建立或参加券商资管方案、私募投资基金、合伙企业等方式为资金需求方提供个性化融资计划书，充足满足用户资金需求，企业获得固收；金融市场投资业务根据发售开设或参加投资等方式直接和间接参加一二级市场股票项目投资、债权投资及其证券化等科技创新产品项目投资，得到资产升值和增值；别的股权投资业务以财务投资为主要目的，直接和间接方法参与投资非上市公司股权，得到资本利得。

（2）经济活动分析

报告期，为了缓解政策调整产生的不良影响，根据经营风险操纵考虑，企业间接性资金收益业务流程延缓推广，类金融投资业务本年利润和贷方余额大幅度下降。年之内企业有注资新开设合伙制企业拟投资新型产业，但还没有具体看向看涨期权。后面企业把更多地关心新技术应用、创新模式、业态创新、新型产业等多元化自主创新行业，丰富多彩企业投资路径选择，推进成长型市场资源培养，协作租用、贷款担保等服务，深度延伸满足用户各个阶段要求。

5.特殊资产业务流程

（1）运营模式

特殊资产包括不限于金融企业不良债权财产、诉讼财产、企业重组及倒闭财产、别的紧急转现财产等。企业属于非具有经营机构，目前以获得固收的收益方法为主导。企业特殊资产业务流程运行主要是以开设合伙制企业方法间接收购、参于公布挂拍回收或者直接国有资产转让方法回收地区AMC企业或其它私营行为主体所持有的债权资产包，股权相对应的底层资产大多为浙江区域范围工业生产房地产，另含一部分铺面、居住用地、工业土地、船只等，而且处理上具有优先受偿权。并且以分期付款方式进行债权资产包出售给别的第三方，根据股权处理资金回笼，企业扣除固收，时限一般为12个月至18个月。

（2）经济活动分析

通过两年多的业务经营，特殊资产业务流程已发展成为企业一个新的核心竞争力。2022年受宏观因素危害，银行或各种AMC发包经营规模大幅度下降，企业业务增速回落，但全年度特殊资产业务流程仍完成了比较大提升，报告期新增加本年利润3.13亿人民币，与去年同期相比升高28%；报告期末账面净值3.26亿人民币，与去年同期相比升高超40%；全年度完成收益4,749.02万余元，较上年同期升高100.63%。

三、公司主要财务信息和财务指标分析

（一）近3年关键财务信息和财务指标分析

企业：元货币：rmb

（二）当年度分季度关键财务信息

企业：元货币：rmb

一季度数据和已公布定期报告数据信息差别表明

□可用√不适合

四、股东情况

（一）报告期末及年报披露前一个月末优先股公司股东数量及前10名股东状况

企业:股

（二）公司和大股东间的产权年限及控制关系的程序框图

√可用□不适合

（三）公司和控股股东间的产权年限及控制关系的程序框图

√可用□不适合

（四）报告期末企业优先股数量及前10名股东状况

□可用√不适合

五、企业债券状况

□可用√不适合

第三节重大事项

一、企业应根据重要性原则，公布报告期公司经营状况的重大变化，及其报告期产生对公司经营状况有深远影响和在未来会出现深远影响的事宜。

投资人提起诉讼理赔案子进度

目前为止，总计318名普通合伙人和1家企业（134案件）都以证券虚假陈述义务纠纷案件为理由向浙江宁波中级人民法院提出诉讼，要求其赔偿经济损失总共55,866,379.878元（原是81,547,005.069元，后一部分案子变动起诉额度），并要担负案件诉讼费用。134起案审和裁定情况如下：

（1）120起（291名普通合伙人和1家企业）案子人民法院已裁定，起诉金额总计42,647,405.998元（原是68,328,031.189元，后一部分案子变动起诉额度），裁定额度总计21,621,533.78元（没有诉讼费用）。119案件已生效，公司已经执行119起共291名投资者的理赔案子，案子总计赔偿21,885,607.24元（在其中赔偿费21,566,450.02元，诉讼费用319,157.22元）。其他1案件还未生效。

（2）尚余14起（27名普通合伙人）并未开庭审判，起诉金额13,218,973.88元。

二、公司年度报告公布后存有暂停上市或终止上市情况的，理应公布造成暂停上市或终止上市情况的缘故。

□可用√不适合

证券代码：600830证券简称：香溢融通公示序号：临时性2023-003

香溢融通控投集团股份有限公司

第十届股东会第七次会议决议公示

本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。

一、股东会会议召开状况

2023年3月13日，香溢融通控投集团股份有限公司（下称：企业）向全体执行董事书面形式发出有关举办企业第十届股东会第七次大会工作的通知，2023年3月23日在宁波召开董事会。此次会议应参加执行董事9名，真实参加执行董事8名，何彬独董由于工作原因无法出席本次大会，授权委托王振宙独董委托履行投票权。此次会议由老总组织，监事和高管人员出席了大会。董事会会议的召集召开合乎《公司法》《公司章程》等有关法律法规和行政规章的需求。

二、董事会会议决议状况

经与会董事决议和表决，已通过如下所示提案：

（一）企业2022年度股东会工作总结报告

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（二）企业2022年度总经理工作汇报

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（三）企业2022年度财务报表

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（四）企业2022年度利润分配预案（详细企业临时性公示2023-005）

我们公司（总公司）2022年度实现净利润13,691,648.27元，依照10%获取法定公积金1,369,164.83元，再加上之前年度盈余公积232,638,140.37元，截止到2022年12月31日，企业具体能够股东分配利润为244,960,623.81元。企业拟以2022年年底总市值454,322,747股为基准，向公司股东每10股派发现金红利0.10元（价税合计），总计拟派发现金红利4,543,227.47元（价税合计）。

截止到2022年12月31日，我们公司资本公积481,792,438.44元，2022年度拟没有进行资本公积转增股本、不派股。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对此次利润分配预案发布了赞同的单独建议。

（五）关于企业2022年度计提减值准备的议案（详细企业临时性公示2023-006）

此次记提事宜充分考虑到不一样财产、业务运营的特点，减值测试流程规范，计量方式适当，记提根据充足有效，合乎《企业会计准则》及《公司资产减值管理办法（2020年修订）》等有关政策要求，如实反映了公司财务情况和经营业绩。允许2022年度记提信用减值损失1,530.35万余元；计提资产减值损害185.64万余元；获取担保业务风险准备金840.02万余元。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对此次计提减值准备事宜发布了赞同的单独建议。

（六）关于企业2022年度销账一部分不良贷款及其它长账龄分析应收应付账款的议案

此次销账事宜根据审慎原则，销账根据客观性、充足，销账流程标准，合乎《企业会计准则》等有关规定与公司具体情况，有利于更真实地体现企业资产负债率情况和经营业绩。允许2022年度销账不良贷款总计2,608.53万余元（已全额的计提减值）；销账长账龄分析应收账款总计0.21万余元，记入营业外收入；销账长账龄分析应交账款总计53.83万余元，记入其他业务收入。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对此次销账事宜发布了赞同的单独建议。

（七）企业2022年年报及引言

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（八）关于企业2023年度日常关联交易方案的议案（详细企业临时性公示2023-007）

递交股东会决议前，企业2023年度日常关联交易方案早已公司独立董事事先认同、费用预算与审计委员会出具了完全同意的建议。

4名关联董事邵松长老先生、胡秋华先生、芮滨老先生、徐培富老先生回避表决。

允许5票，抵制0票，放弃0票。

独董对2023年度日常关联交易方案发布了赞同的单独建议。

（九）有关向关联企业购买东西暨签署无额度平时合同协议的议案（详细企业临时性公示2023-008）

递交股东会决议前，此次购买东西关联方交易暨签署无额度合同书事宜早已公司独立董事事先认同、费用预算与审计委员会出具了完全同意的建议。

允许公司向关联企业上海市海烟物流发展有限公司选购酒水产品暨签署无额度平时合同协议，预估企业2023年度拟向关联企业上海市海烟物流发展有限公司选购酒类产品总金额20,000万余元。

4名关联董事邵松长老先生、胡秋华先生、芮滨老先生、徐培富先生回避表决。

允许5票，抵制0票，放弃0票。

独董对公司向关联企业购买东西暨签署无额度日常合同协议事宜发布了赞同的单独建议。

（十）有关为香溢贷款担保2023年度担保业务进行给予最高额保证担保提案（详细企业临时性公示2023-009）

为了支持企业子公司香溢贷款担保日常运营业务发展，允许公司及企业子公司为香溢贷款担保2023年度担保业务进行给予最高额保证担保额度73亿人民币，在其中为进行工程保函担保业务给予担保额度65亿人民币，为进行香溢贷担保业务给予担保额度8亿人民币。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十一）有关为香溢租用2023年度保理融资及商贷公司担保的议案（详细企业临时性公示2023-010）

为了支持企业子公司香溢租用日常运营业务发展，允许公司及企业子公司为香溢租用2023年度保理融资及商贷给予25亿人民币贷款担保。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十二）关于企业2023年度担保业务方案的议案（详细企业临时性公示2023-011）

结合公司年度经营计划，企业2023年度担保业务总额不超过65亿人民币。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十三）关于企业2023年度类金融投资业务方案的议案（详细企业临时性公示2023-012）

结合公司年度经营计划，企业2023年度类金融投资业务本年利润（公司出资）不得超过5亿人民币。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十四）关于企业2023年度特殊资产业务计划的议案（详细企业临时性公示2023-013）

结合公司年度经营计划，企业2023年度特殊资产业务流程本年利润（公司出资）不得超过10亿人民币。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十五）有关为子公司给予财务资助的议案（详细企业临时性公示2023-014）

为了支持子公司浙江省香溢融资租赁业务有限公司（公司股东含大股东和关联企业）业务开拓及企业内部资金调度的需求，允许公司及子公司2023年数为浙江省香溢融资租赁业务有限公司给予财务资助6亿人民币，支助时限1年，资产服务费依照不少于银行同期贷款贷款基准利率实行。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对此次给予财务资助事宜发布了赞同的单独建议。

（十六）关于支付立信会计师事务所（特殊普通合伙）2022年度审计费的议案

允许付款立信会计师事务所（特殊普通合伙）2022年度审计和内控审计花费总共100万余元。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（十七）企业2022年度内部控制评价汇报（详细上海交易所网址：http://www.sse.com.cn）

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对2022年内部控制评价汇报发布了赞同的单独建议。

（十八）有关候选人第十一届股东会非独立董事侯选人的议案（候选人简历详见附件）

允许候选人邵松长老先生、胡秋华先生、芮滨老先生、韦斌老先生、徐培富老先生、周士捷先生为企业第十一届股东会非独立董事侯选人。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对候选人非独立董事侯选人发布了赞同的单独建议。

（十九）有关候选人第十一届股东会独董侯选人的议案（候选人简历详见附件）

允许候选人何彬老先生、王振宙老先生、胡仁昱先生为企业第十一届股东会独董侯选人。

单独董事提名人与侯选人申明详细上海交易所网址：http://www.sse.com.cn。

独董考生的任职要求需报上海交易所办理备案，上海交易所没有对独董考生的任职要求提出质疑的，再递交股东会开展竞选。

允许9票，抵制0票，放弃0票。

独董对候选人独董侯选人发布了赞同的单独建议。

（二十）董事会费用预算与审计委员会2022年度履职报告（详细上海交易所网址：http://www.sse.com.cn）

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（二十一）董事会薪酬与考核委员会2022年度履职报告

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（二十二）董事会发展战略与投资委员会2022年度履职报告

允许9票，抵制0票，放弃0票。

（二十三）有关举办企业2022年度股东会的议案（详细企业临时性公示2023-015）

允许9票，抵制0票，放弃0票。

与此同时，会议听取了独董2022年度个人工作总结（详细上海交易所网址：http://www.sse.com.cn）、有关2022年经营薪资情况的汇报。

之上第（一）（三）（四）（七）（八）（九）（十）（十一）（十二）（十三）（十四）（十五）（十八）（十九）项提案要递交股东大会审议决议。

特此公告。

香溢融通控投集团股份有限公司股东会

2023年3月24日

配件：

第十一届股东会非独立董事候选人简历

邵松长老先生：1969年1月出世，汉族人，中国共产党员，本科文凭，高级会计。列任浙江省省烟草专卖局（企业）财务会计处副处长，宁波市邮政管理局（企业）党委委员、副局，浙江省省烟草专卖局（企业）审计处部长、财务会计处长。在职香溢融通第十届股东会老总。

邵松长老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

胡秋华先生：1972年11月出世，汉族人，中国共产党员，本科文凭，会计。列任金华市邮政管理局（企业）会计副处长兼财务审计副处长、审计处部长、行政机关纪检书记，磐安县邮政管理局（子公司）党委书记、厅长、主管，浙江省省烟草专卖局（企业）财务会计处副处长。在职香溢融通常务副总经理（主持工作）和第十届董事会董事。

胡秋华先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

芮滨老先生：1967年7月出世，汉族人，中国共产党员，本科文凭，会计。列任浙江卷烟销售企业财务科副科长、部长，浙江省省烟草专卖局（企业）财务会计处副处长。在职浙江省省烟草专卖局（企业）会计管理办调研员、香溢融通第十届董事会董事。

芮滨老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

韦斌老先生：1974年10月出世，汉族人，人民群众，本科文凭，研究生学位，经济师职称。列任浙江中天房地产集团有限责任公司财务部门经理助理，华鑫控股有限公司项目投资事业部总经理助手，东阳市金凤凰元通宝小额借贷股权有限公司副总经理兼风控部主管。在职东阳市金凤凰元通宝小额借贷有限责任公司董事长兼总经理、香溢融通第十届董事会董事。担任上海市天纪集团有限公司执行董事，东阳市天辰股权投资管理有限责任公司监事会主席、主管。

韦斌老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

徐培富老先生：1974年10月出世，汉族人，中国共产党员，本科文凭，工学学士，技术工程师。列任浙江中烟工业生产有限公司宁波卷烟厂信息内容中心副主任、办公室副主任（主持工作）、负责人。在职浙江中烟投资管理有限公司副总、香溢融通第十届董事会董事。担任杭州市中维歌德大酒店有限责任公司执行董事、宁波大红鹰运送有限公司董事长、宁波大红鹰项目投资有限公司董事长。

徐培富老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

周士捷老先生：1989年10月出世，汉族人，人民群众，硕士学历，理学硕士学位。列任财通证券投资银行总公司业务流程副总监。在职宁波海曙产业基金有限公司副总经理、香溢融通第十届董事会董事。担任湖州市海曙区国有资本投资运营投资有限公司执行董事，湖州市海曙区广聚资本运营有限责任公司执行董事，湖州市澜海私募基金管理有限责任公司监事会主席、主管，湖州市曙霞商贸有限公司监事会主席、主管，宁波市虎渡能源技术有限责任公司执行董事。

周士捷老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会和证交所惩罚，没有发现不可候选人为公司发展非独立董事的情况。

第十一届股东会独董侯选人

何彬老先生：1979年7月出世，汉族人，人民群众，硕士学历，研究生学位，有着律师执业资格。从业期内出任好几家企业律师顾问，在职北京金诚同达（杭州市）法律事务所高级合伙人、香溢融通第十届股东会独董；出任杭州市律师协会房地产专业委员会主任，杭州市律师协会金融业专业委员会委员、杭州市律协健康养老专业委员会委员、北海市国际仲裁院仲裁员。

何彬老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会惩罚，近三年未遭受上海交易所公开谴责或2次之上处理决定，没有发现不可候选人为公司独立董事的情况，不会有危害就职自觉性的情况。

王振宙老先生：1971年3月出世，汉族人，中国共产党员，本科文凭，学士学位证书，有着注册会计、资产评估师、注册税务师资质。在职宁波市正源会计事务所有限公司总经理、香溢融通第十届股东会独董。担任宁波市正源工程咨询有限公司总经理，宁波市正源会计师事务所有限责任公司执行董事，宁波市正源企业管理咨询有限公司公司监事，贝发集团有限责任公司、宁波市千钱精密科技有限责任公司独董。

王振宙老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会惩罚，近三年未遭受上海交易所公开谴责或2次之上处理决定，没有发现不可候选人为公司独立董事的情况，不会有危害就职自觉性的情况。

胡仁昱老先生：1964年11月出世，汉族人，致公党组员，管理学博士，会计学专业专家教授，在职华东理工国际商学院会计学专业专家教授、香溢融通第十届股东会独董；出任中国会计学会财务信息化技术专业委员会主任、上海市会计学会财务信息化专家委员会负责人。担任上海贝岭有限责任公司、上海市韦尔半导体有限责任公司、源耀生物技术（盐城市）有限责任公司、思必驰科技发展有限公司独董。

胡仁昱老先生未拥有本企业股票，最近三年未受到证监会惩罚，近三年未遭受上海交易所公开谴责或2次之上处理决定，没有发现不可候选人为公司独立董事的情况，不会有危害就职自觉性的情况。

证券代码：600830证券简称：香溢融通公示序号：临时性2023-005

香溢融通控投集团股份有限公司

2022年度利润分配方案的通知

本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。

核心内容提醒：

●每一股比例：每一股派发现金红利0.01元（价税合计）。

●此次股东分红以执行权益分派证券登记日注册登记的总市值为基准，实际日期将于权益分派执行声明中确立。

●在执行权益分派的证券登记日前企业总市值产生变化的，拟保持比例不会改变，适当调整分派总金额，并把再行公示实际调节状况。

一、利润分配方案具体内容

经立信会计师事务所（特殊普通合伙）财务审计，香溢融通控投集团股份有限公司（下称：企业）2022年度合并财务报表归属于上市公司股东的纯利润为8,903,896.78元；总公司2022年度实现净利润13,691,648.27元，按10%获取法定公积金1,369,164.83元，再加上之前年度盈余公积232,638,140.37元，2022本年度具体能够股东分配利润244,960,623.81元。企业2022本年度利润分配方案如下所示：

1.企业拟将公司股东每10股派发现金红利0.10元（价税合计）。截止到2022年12月31日，企业总市值454,322,747股，为此测算总计拟派发现金红利为4,543,227.47元（价税合计）。年度企业红股总金额占2022本年度归属于上市公司股东的纯利润比例是51.03%。

2.截止到2022年12月31日，总公司资本公积481,792,438.44元，2022本年度拟没有进行资本公积转增股本、派股。

如果在本公告公布日起至执行权益分派除权日期内，企业总市值产生变化的，公司拟保持比例不会改变，适当调整分派总金额。如后面总市值产生变化，将再行公示实际调节状况。

此次利润分配方案尚要递交企业年度股东大会决议。

二、企业履行决策制定

（一）董、监事会会议的举办、决议和表决状况

经公司2023年3月23日举行的第十届股东会第七次大会、第十届职工监事第七次会议审议，一致已通过《公司2022年度利润分配预案》，此次计划方案合乎《公司章程》中关于利润分配政策的相关规定。

公司监事出席了决议此次利润分配预案的董事会会议，对董事会的决策制定展开了监管，觉得不会有违法违规及《公司章程》有关政策的情况，未危害公司与公司股东尤其是中小股东利益。

（二）独董建议

企业2022本年度利润分配方案合乎《公司法》、证监会《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红（2022年修订）》及其《公司章程》等措施的有关规定，注重对公司股东的有效收益，亦符合公司具体情况和长远发展整体规划，维持企业健康发展。股东会决议程序合法、合规管理，不存在损害自然人股东尤其是中小型股东利益的情形。咱们允许企业2022本年度利润分配预案并提交公司股东大会审议。

三、有关风险防范

此次利润分配方案通过充足考虑和评估，是企业维护保养投资者互动、主动收益投资人的重要途径，不会对公司运营现金流量产生不利影响，也不会影响企业正常运营和长远发展。

此次利润分配方案需经公司年度股东大会表决通过后才可执行，烦请广大投资者注意投资风险。

特此公告。

香溢融通控投集团股份有限公司股东会

2023年3月24日

证券代码：600830证券简称：香溢融通公示序号：临时性2023-006

香溢融通控投集团股份有限公司

2022本年度计提减值准备的通知

本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。

2023年3月23日，香溢融通控投集团股份有限公司（下称：企业）举办第十届股东会第七次大会、第十届职工监事第七次大会，审议通过了《关于公司2022年度计提减值准备的议案》。

独董亦对此次计提减值准备事宜发布了赞同的单独建议：觉得此次计提减值依照《企业会计准则》及《公司资产减值管理办法（2020年修订）》等有关规定实行，根据充足，客观性、公允价值地体现了财务状况和经营业绩。此次减值计提解决流程标准，董事会表决程序合法合理，不存在损害公司及公司股东尤其是中小股东合法权益的情况，一致同意企业2022本年度减值准备计提事宜。

具体情况如下：

一、此次计提减值与风险拔备的简述

依据《企业会计准则》及《公司资产减值管理办法（2020年修订）》等有关政策要求，为真正、精确体现企业资产负债率情况和经营业绩，企业在报告期末对各种应收账款、放贷和垫付等财产进行了详细定期检查减值测试，对没到期的担保业务合同书将来执行担保义务有关开支进行科学预估，通过充足剖析和评估，在根据充足且客观性的情形下，2022本年度计提减值准备整体情况为：

二、计提减值准备的详细说明

（一）应收账款

应收账款包括应收帐款、其他应付款和长期应收款。

依据政府会计准则以及公司资产减值准备管理条例等规范，应收帐款和其他应付款参照历史时间信用损失工作经验，融合当前情况及其考虑到创新性信息内容，分账龄分析确定预期信用损失或是依据单项工程未来现金流量现值小于帐面价值的净额计量检定信用损失。

长期应收款在期终依照单项工程应收取合同书现金流量与预估收取现金流量中间差值的现值计量预期信用损失。

（二）放贷和垫付

企业将典当业务财产依照风险性水平分成五级，分别是正常的、关心、次级线圈、异常、损害，在组成的前提下可能预期信用损失。

正常的类及关注类投资组合参照历史时间信用损失工作经验，融合当前情况及其考虑到创新性信息内容，依照放贷和垫付余额一定比例计量检定预期信用损失。次级线圈类、异常类和损失类投资组合依照单项工程应收取合同书现金流量与预估收取现金流量中间差值的现值计量预期信用损失。

（三）债券投资

在资产负债表日，依照单项工程应收取合同书现金流量与预估收取现金流量中间差值的现值计量预期信用损失。

（四）应收款债务转让款

企业将特殊资产业务流程依据业务流程运营模式和赢利特性，参考放贷和垫付业务记提方式，在组成的前提下可能预期信用损失。

（五）固定不动资产减值准备

在资产负债表日，开展减值测试，减值测试结果显示固资的可收回金额小于其帐面价值的，按照其差值计提减值准备并记入减值损失。可收回金额为固资的账面价值减掉处置费用后净收益与固资在未来现金流的折现率二者的较多者。

（六）获取担保业务风险准备金

担保业务风险准备金包含未到期责任准备金和担保人赔付风险准备金。

贷款担保赔付风险准备金指企业为担负偿还义务付款赔偿费而提取风险准备金。在资产负债表日，依照产品类别明确计量单元，以贷款担保人执行保证合同有关责任需要花费的有效可能总金额基本开展记提。

未到期责任准备金就是指企业对并未结束的连带担保责任提取风险准备金。在资产负债表日，结合公司有效可能明确金额获取未到期责任准备金。

三、此次计提减值对财务状况产生的影响

此次计提减值准备降低2022年度利润总额2,556.01万余元。

特此公告。

香溢融通控投集团股份有限公司股东会

2023年3月24日

证券代码：600830证券简称：香溢融通公示序号：临时性2023-007

香溢融通控投集团股份有限公司

2023年度日常关联交易方案的通知

本公司董事会及整体执行董事确保本公告内容不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对内容的真实性、准确性完好性担负某些及法律责任。

重要提醒：

●是不是要递交股东大会审议：是

●企业2023年度日常关联交易方案符合公司市场拓展的实际需求，企业不容易应该关联方交易对关联企业产生依靠。

一、日常关联交易基本概况

（一）日常关联交易的决议程序流程

此次2023年度日常关联交易方案提交公司第十届股东会第七次会议审议前，早已股东会费用预算与审计委员会允许并做出书面意见：公司和关联企业的日常关联交易方案根据公司运营持续发展的实际需求，有益于多样化业务开拓和稳健发展；关联企业运营稳步增长，履行合同能力很强；关联交易定价对策合乎销售市场公允价值和平等原则，标价全透明，买卖付款方式有效，不存在损害上市企业、非关系公司股东特别是中小型股东利益的情形。

经独董事先认同并做出赞同的单独建议：此次日常关联交易规划是根据企业业务开拓的实际需求，不受影响企业的自觉性，且早期与关联企业合作基础优良；关联交易定价客观性、公平公正，交易规则和价格策略合乎市场规律，不存在损害公司及企业公司股东，尤其是中小股东与非关系股东利益的现象。决议本提案时，关联董事回避表决，董事会的举办集结和决策制定真实有效。

2023年3月23日举行的第十届股东会第七次会议审议此次方案时，参会4名关联董事邵松长老先生、胡秋华先生、芮滨老先生、徐培富老先生回避表决，5名非关联董事一致同意企业2023年度日常关联交易方案。

（二）企业2022本年度日常关联交易预估和实施情况

企业：万余元

（三）企业2023年度日常关联交易预估金额类型

企业：万余元

企业日常关联交易打算在具体执行过程中超出以上预估总额的，将依据超过额度重新上传决议。

二、关联企业讲解和关联性

（一）四平市金梦香烟有限公司

1.基本资料

统一社会信用代码：91220300668773927K

种类：有限公司（非自然人投资或控股法人独资）

注册资金：298万人民币

法人代表：刘亚

营业期限：2008-01-09日至无固定期限

居所：四平市铁西区中间西街597号

业务范围：许可经营项目:烟草制品零售；道路货物运输（没有危险货物）；住房室内装饰装修；建筑工程施工。一般项目：保健品（预包装食品）市场销售；食品经营（仅售卖预包装）；中国货运代理；道路货物运输站运营等。

大股东及实际控制人：吉林烟草局四平市企业100%持仓；控股股东为中国烟草总公司。

运营数据：截止到2022年12月31日，四平市金梦香烟有限责任公司公司资产总额698.15万余元，资产总额627.22万余元，负债率10.16%；2022本年度主营业务收入2,795.52万余元，纯利润71.95万余元。（没经财务审计）

别的表明：资信情况优良，没被列入失信执行人。

2.与企业的关联性：与企业受同一实控人操纵。关联性归属于上海交易所《股票上市规则》所规定的“间接控制上市公司行为主体掌控的除上市企业以及子公司之外的法人代表”情况。

3.履约情况剖析：该关联人依规存续期且运营平稳，经营情况优良，有运营优点，早期协作环节中没有出现违约风险，企业认为具有较强的履约情况。

（二）浙江省香溢商务接待科技公司

1.基本资料

统一社会信用代码：91330102MA2B2RR582

种类：有限公司（非自然人投资或控股法人独资）

注册资金：4500万人民币

法人代表：邵作民

营业期限：2018-05-16至2048-05-15

居所：浙江杭州市滨江区丹枫路676号

业务范围：一般项目：技术咨询、科研开发、技术服务、行业交流、专利技术转让、推广应用；互联网数据服务项目；程序开发；供应链服务项目；信息咨询服务（没有批准类信息咨询服务）；广告设计制作；广告创意设计、代理商等。许可经营项目:道路货物运输（没有危险货物）；食品经营；出版物零售；互联网信息服务。

大股东及实际控制人：浙江烟草资本管理有限公司100%持仓；控股股东为中国烟草总公司。

运营数据：截止到2022年12月31日，浙江省香溢商务接待科技公司总资产20,197.99万余元，资产总额5,895.84万余元，负债率70.81%；2022本年度主营业务收入50,847.58万余元，纯利润572.83万余元。（没经财务审计）

别的表明：资信情况优良，没被列入失信执行人。

2.与企业的关联性：关联性归属于上海交易所《股票上市规则》所规定的“完全控制上市公司行为主体完全控制的除上市企业以及子公司之外的法人代表”情况。

3.履约情况剖析：该关联人依规存续期且运营平稳，渠道资源丰富多彩，早期协作环节中没有出现违约风险，企业认为具有较强的履约情况。

（三）云南红塔银行有限责任公司

1.基本资料

统一社会信用代码：915304007273246550

种类：有限责任公司（未上市、国企）

注册资金：629,751.9017万人民币

法人代表：李光林

营业期限：2001-08-18至无固定期限

居所：云南省玉溪市东风南路2号

业务范围：吸收存款；派发短期内、中后期和长期借款；申请办理世界各国清算；申请办理票据承兑与汇兑；派发债券投资；代理发行、代理商兑现、包销债券；交易债券、债券投资；从业同业借款；给予个人信用服务和贷款担保等。

大股东及实际控制人：第一大股东为云南省意合（集团公司）有限责任公司；实际控制人为中国烟草总公司。

运营数据：截至2022年12月31日，云南红塔银行股份有限公司公司资产总额为15,191,975.59万余元,资产总额为1,269,603.95万余元。2022年度主营业务收入227,181.53万余元，纯利润为93,606.45万余元。（没经财务审计）

别的表明：资信情况优良，没被列入失信执行人。

2.与企业的关联性：关联性归属于上海交易所《股票上市规则》所规定的“间接控制上市公司行为主体掌控的除上市企业以及子公司之外的法人代表”情况。

履约情况剖析：该关联人依规存续期且运营稳定，信贷资产质量优良，运营的不断扩大，早期协作环节中没有出现违约风险，企业认为具有较强的履约情况。

三、关联方交易具体内容和价格策略

此次平时关联交易定价有明确产品执行标准，合乎公平公正、公平、公允价值标准，通过彼此平等协商，根据签订协议书明确，不会有内幕交易和倾斜情况。关联交易的主要内容和价格策略如下所示：

(一)销售产品

企业近些年切实探寻需求端贸易业务，愉快享受云空间纯粮酒和丽水市天然山泉水是当前公司两大类关键产品种类，企业依照不同型号商品、不一样营销渠道制订定价标准。2023年度预估与关联企业产生经常且总计额度比较大销售业务，市场价格结合公司现阶段实施的定价标准实行，流通环节及清算支付依照一般商业规则共同商定。

(二)劳务

企业直接和间接（烟草局或工业公司的宣传服务由关联企业浙江省香溢商务接待科技公司或等非关系第三方代理）为全国各地烟草局、中烟工业公司及下属单位给予广告推广服务项目，标价以企业制订的结构具体指导价格是基本，经共同商定。

(三)签署承包权合同书

集团公司子公司浙江省香溢营销策划有限责任公司（下称：香溢广告宣传）转让香溢商务接待高新科技拥有的浙江省内一部分香溢零售管理体系推广资源独家代理经营权，参照类似买卖市价要素，经商议，香溢商务接待科技广告网络资源经营权服务费选用固定不动服务费加超量收入分成（或不够减少）的方式。

(四)储蓄业务

集团公司子公司浙江省香溢融资担保公司有限责任公司为云南红塔银行股份有限公司向特殊借款人放贷给予保证担保，最高额为人民币壹拾亿人民币整，香溢贷款担保须保证业务流程婚姻存续期间在红塔银行保证金存款里的保证金余额不少于担保余额的5%。保证金存款按实际存款期限实行相对应的挂牌上市银行定期利率计算利息。

四、关联方交易目标和对上市公司产生的影响

企业与上述关联人预估所发生的日常关联交易，根据企业业务运营拓展的需求，依托交易对方的运营优势和竞争优势，有利于公司的长期稳步发展。本次交易标价公允价值，合乎公平公正、公正原则，不存在损害上市企业和中小型股东利益的情形。此次日常关联交易预估不会对公司营业收入、盈利来源产生不利影响，亦也不会影响公司独立性。

特此公告。

香溢融通控投集团股份有限公司股东会

2023年3月24日