证券代码：000001证券简称：平安公示序号：2023-012

认股权证编码：140002认股权证通称：平银优01

我们公司及职工监事全体人员确保信息公开内容真正、精确、详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

平安银行股份有限责任公司（下称“企业”或“行内”）第十一届职工监事第三次会议于2023年3月8日在公司召开。此次会议的举行合乎相关法律法规、政策法规、规章和企业章程的相关规定。大会需到公司监事7人（包含外部监事3人），监事长叶望春，公司监事车国家宝藏、王松奇、韩小京、孙永桢、邓红当场参加了会议，公司监事吴晓汉通过微信参加了会议。

会议由行内监事长叶望春组织。大会审议通过了如下所示提案：

一、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年年度报告》

审核确认，职工监事觉得股东会编制与决议行内2022年年报程序适用法律法规、行政规章及证监会的相关规定，报告内容真正、精确、全面地体现了行内的具体情况，不存在什么虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

二、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度利润分配预案》。

审核确认，职工监事认为该利润分配预案合乎行内现阶段的具体情况和持续稳定发展的需求，不会有有意危害投资人权益的状况。此次利润分配预案的决议程序流程合乎相关法律法规、法规及行内规章的相关规定。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

三、审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》。

职工监事觉得股东会聘任安永华明会计事务所（特殊普通合伙）出任平安银行股份有限责任公司2023本年度中国会计准则注册会计师程序适用法律法规、政策法规的有关规定。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

四、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

五、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

六、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度监事会工作报告》。

之上提案允许票7票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

特此公告。

平安银行股份有限责任公司职工监事

2023年3月9日

证券代码：000001证券简称：平安公示序号：2023-013

认股权证编码：140002认股权证通称：平银优01

平安银行股份有限责任公司

2022年年度报告摘要

一、重要提醒

1、年度报告摘要来源于年报全篇，为充分了解平安银行股份有限责任公司（下称“平安”、“行内”）的经营业绩、经营情况及未来发展计划，股民理应到中国证监会指定的新闻媒体认真阅读年报全篇。

2、行内股东会、职工监事及执行董事、公司监事、高管人员确保年报具体内容的实际、精确、详细，不会有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并要担负某些和连同的法律依据。

3、行内老总谢永林、银行行长胡跃飞、行长兼首席运营官项热血、会计机构负责人朱培卿申明：确保本年报中财务报表的实际、精确、详细。

4、行内第十二届股东会第六次会议审议了2022年年报文章正文及引言。此次董事会会议应参加执行董事13人，实到执行董事12人。独董蔡洪滨以事未列席会议，授权委托独董杨如生履行投票权。大会一致同意本报告。

5、安永华明会计事务所（特殊普通合伙）依据中国会计准则对行内编制2022年度财务报表展开了财务审计，并提交了标准无保留意见的财务审计报告。

6、本来潮此次股东会表决通过的优先股利润分配预案为：以行内2022年12月31日的总市值19,405,918,198股为基准，向公司股东每10股发放股利rmb2.85元（价税合计），不派股，不因公积金转增总股本。

股东会决议根据的本当年度认股权证利润分配预案

√可用□不适合

二、公司概况

2.1公司概况

2.2当年度主营业务或产品介绍

2022年党和政府在历史上至关重要的一年。党的二十大顺利召开，描写了全面建成小康社会的国家美好前景。应对风高浪急的国际形势和严峻繁杂的中国改革发展每日任务，在党中央正确领导下，全体党员全国人民知难而上，砥砺奋进，综合中外两个大局，统筹发展与安全，增加宏观经济政策幅度，解决超过预期要素冲击性，质量效益稳步增长，科技创新成果丰厚，中国改革开放持续深化，学生就业物价水平基本上稳定，粮食生产安全、能源问题和百姓生活获得充分保障，保持着经济发展社会大局稳定。

商业银行积极贯彻落实党的二十大精神实质，坚持将支持实体经济、服务项目需求侧改革放到首要位置，深入贯彻主基调，不断深入推进金融供给侧改革，不断加大对居民收入、民企、中小企业、加工制造业、农惠农等方面的金融业扶持力度，积极主动助推拉动内需，全力支持“六保”“六稳”，践行金融创新，全力支持乡村振兴，持续强化风险管理，全力以赴推动高质量发展的。

行内是我国国内第一家上市的全国股份制银行。经过多年发展，行内已逐渐蜕变为一家金融信息服务种类丰富、组织营业网点覆盖范围广、运营管理完善稳定、品牌影响市场领先的股份制银行。与此同时，行内努力打造与众不同竞争能力，在技术引领、综合金融、零售转型等行业构成了鲜明服务特色。

本来潮相关监管部门审批后，运营下列各项商业银行业务：（一）吸收存款；（二）派发短期内、中后期和长期借款；（三）申请办理世界各国清算；（四）申请办理票据承兑与汇兑；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理商兑现、包销债券；（七）交易债券、债券投资；（八）从业同业借款；（九）交易、代理商买卖外汇；（十）从业银行卡业务；（十一）给予个人信用服务和贷款担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）给予保险箱服务项目；（十四）购汇、售汇业务流程；（十五）离岸银行业务；（十六）资产托管业务；（十七）申请办理金子业务流程；（十八）税务顾问、资信调查、资询、印证业务流程；（十九）经相关监管部门核准的相关业务。

三、关键财务信息和财务指标分析

3.1主要指标

（货币符号：rmb100万）

3.2关键财务信息和财务指标分析

公司是否需追溯调整或重述之前年度财务信息

□是√否

（货币符号：rmb100万）

注：净资产回报率和每股净资产有关指标值依据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修定）及《企业会计准则第34号——每股收益》测算。行内于2016年3月7日公开增发200亿人民币非累计型认股权证，于2019年12月和2020年2月各自推出了200亿人民币、300亿人民币无固定期限资本债券（“永续债”），均分类为其他权益工具。在预估本期“权重计算平均净资产收益率”及“每股净资产”时，“属于行内股东纯利润”扣掉已发放优先股股息8.74亿元和永续债贷款利息19.75亿人民币。

企业最近三个会计年度扣除非经常性损益前后左右纯利润孰低者均是负数，且最近一年财务审计报告表明企业偿债能力存在不确定性的

□是√否

扣减非经常损益前后纯利润孰低者为负数

□是√否

截止到公布前一交易日的企业总市值及用全新总股本计算出来的全方位摊低每股净资产

海内外企业会计准则下财务信息差别

1、与此同时依照国际会计准则与依照中国会计准则公布的财务报表中纯利润和资产总额差别状况

□可用√不适合

本集团当年度不会有依照国际会计准则与依照中国会计准则公布的财务报表中纯利润和资产总额差别状况。

2、与此同时依照海外企业会计准则与依照中国会计准则公布的财务报表中纯利润和资产总额差别状况

□可用√不适合

本集团当年度不会有依照海外企业会计准则与依照中国会计准则公布的财务报表中纯利润和资产总额差别状况。

3、海内外企业会计准则下财务信息差别缘故表明

□可用√不适合

分一季度主要财务指标

（货币符号：rmb100万）

以上财务指标分析或者其加数量是不是和公司已经公布季度总结报告、上半年度汇报有关财务指标分析存在重大差别

□是√否

社零状况

（货币符号：rmb100万）

注：依据国家财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（会计〔2018〕36号）的相关规定，根据实际利率法计提贷款利息记入金融衍生工具账面净值中，于资产负债表日并未接到或并未付款利息在“其他资产”或“其他负债”列报。除非是特别提示，本报告提到的“放贷和垫付”“吸收存款”以及清单新项目均是没有息额度。

非经常性损益项目及额度

√可用□不适合

（货币符号：rmb100万）

注：非经常性损益依据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的概念测算。

本集团当年度不会有将依据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》界定、列举的非经常性损益新项目定义为经常性损益项目的情况。

3.3填补财务指标

（企业：%）

注：（1）信贷成本=借款减值损失/均值放贷和垫付账户余额（含汇兑），本集团2022年均放贷和垫付账户余额（含汇兑）为31,906.01亿人民币；净利差=均值周转资产回报率-均值计算利息负债成本率；净息差=利息净收入/均值生息资产账户余额。

（2）自2022年一季报起，行内在预估存贷款差时把“放贷和垫付平均收益”调整至含贴现的规格，已同口径调节较为期数据信息，详细年报“第三章3.2.1（2）利息净收入”。

3.4填补监管指标

3.4.1关键监管指标

（企业：%）

注：（1）之上监管指标依据管控有关规定测算，除拨备覆盖率指标值为本集团规格外，别的指标值均是行内规格。

（2）依据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）要求，对各个国有商业银行推行多元化动态管理的拨备监管措施。

3.4.2拨备覆盖率

（货币符号：rmb100万）

注：信贷风险选用权重值法计量检定资产规定，经营风险选用标准法，风险管控选用基本指标法；报告期，信贷风险、经营风险、风险管控等各种风险计量方式、风险计量管理体系及相关资产规定无重大变动。相关投资管理得更加详细资料，请查阅行内网址（http://bank.pingan.com）。

3.4.3杠杆比率

（货币符号：rmb100万）

注：之上数据为本集团规格；报告期末本集团杠杆比率较2022年9月末降低，关键因调节后表里外资产余额增长速度高过一级资本净额增长速度。相关杠杆比率得更加详细资料，请查阅行内网址（http://bank.pingan.com）。

3.4.4流动性覆盖率

（货币符号：rmb100万）

注：之上数据为本集团规格，依据银监会公布的《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》公布流动性覆盖率信息内容。

3.4.5净平稳资产占比

（货币符号：rmb100万）

注：之上数据为本集团规格，依据银监会公布的《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》公布净平稳资产占比信息内容。

3.5各分部运营数据

3.5.1赢利与经营规模

（货币符号：rmb100万）

注：（1）零售金融业务分部包含向个人用户以及部分中小企业用户提供金融业产品与服务，这种产品与服务主要包含：个人信用贷款、储蓄存款、储蓄卡以及各类本人信贷业务。

批发价金融业业务分部包含向核心客户、政府部门、同行业机构与一部分中小企业给予金融业产品与服务，这种产品与服务主要包含：企业贷款、企业储蓄、保理融资、各种企业信贷业务、各种资产同业业务及平安理财业务。

别的业务分部是指明于流动性管理的需求所进行的债权投资及部分贷币渠道业务，规范化管理的权益投资及不可以直接归属某一各分部的财产、债务、收益等。

（2）受宏观环境危害，零售业务主营业务收入增速回落，资产质量承受压力，行内增加零售财产销账及拨备计提幅度，造成零售业务纯利润同比减少。

（货币符号：rmb100万）

注：以上按顾客特性区划，在其中小公司法人业务流程属于企业存款以及企业信贷业务，中小企业个人金融业务属于储蓄存款及个人贷款业务，相同。

3.5.2资产质量

3.6当年度关键技术精英团队或核心专业技术人员变化情况（非执行董事、公司监事、高管人员）

□可用√不适合

3.7关键财产重大变化状况

关键财产重大变化状况

关键海外资产状况

□可用√不适合

四、总股本及股东情况

4.1优先股公司股东和投票权恢复得优先股数量和前10名股东持股登记表

（企业：股）

4.2企业优先股数量及前10名优先股持仓登记表

√可用□不适合

（企业：股）

4.3以程序框图方式公布公司和控股股东间的产权年限及控制关系

行内无实际控制人。行内当年度大股东未发生变化。行内与大股东相互关系程序框图如下所示：

五、在年报准许给出日存续期的债卷状况

□可用√不适合

六、重大事项

□可用√不适合

平安银行股份有限责任公司

股东会

2023年3月9日

证券代码：000001证券简称：平安公示序号：2023-011

认股权证编码：140002认股权证通称：平银优01

平安银行股份有限责任公司股东会决议公示

我们公司及股东会全体人员确保信息公开内容真正、精确、详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

平安银行股份有限责任公司（下称“行内”）第十二届股东会第六次会议报告以书面材料方法于2023年2月26日向各执行董事传出。大会于2023年3月8日在行内举办。此次会议的举行合乎相关法律法规、政策法规、规章和行内企业章程的相关规定。大会需到执行董事13人（包含独董5人），老总谢永林，执行董事胡跃飞、陈心颖、蔡方方、郭建、杨志群、郭世邦、项热血、刘勇、艾春荣、郭田勇和杨如生共12人在当场参加了会议。独董蔡洪滨以事未列席会议，授权委托独董杨如生履行投票权。

行内第十一届监事会监事长叶望春，公司监事车国家宝藏、吴晓汉、王松奇、韩小京、孙永桢和邓红去现场或通过微信等形式出席了大会。

会议由行内老总谢永林组织。大会审议通过了如下所示提案：

一、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年年度报告》及《平安银行股份有限公司2022年年度报告摘要》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

二、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度利润分配预案》。

2022本年度，行内经审计的纯利润为人民币43,633100万，能够分派的收益为人民币190,327100万。

依据上述盈利情况和国家有关规定，行内2022本年度作如下股东分红：

1、行内法定公积金账户余额已经超过股本的50%，暂时不获取法定公积金。

2、依照期终风险性资产余额的1.5%差值获取一般风险准备，计rmb5,301100万。

经上述股东分红，截止到2022年12月31日，行内一般风险准备为人民币62,384100万，盈余公积账户余额为人民币185,026100万。

3、充分考虑公司股东回报率、监管部门对资本充足率的要求以及行内业务流程可持续发展观等多种因素，除了上述法律规定股东分红外，拟以行内2022年12月31日的总市值19,405,918,198股为基准，每10股发放股利rmb2.85元（价税合计），总计发放股利rmb5,531100万。此次发放股利后，行内剩下盈余公积为人民币179,495100万。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

行内独董对该提案发布了单独建议。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

三、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度财务决算报告和2023年度财务预算报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

四、审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》。

聘任安永华明会计事务所（特殊普通合伙）出任平安银行股份有限责任公司2023本年度中国会计准则注册会计师，给予财务审计及服务内容，审计费拟订为总计rmb1,020万余元，在其中审计花费拟订为人民币870万余元（包括企业增值税及代垫费用），内控审计花费拟订为人民币150万余元（包括企业增值税及代垫费用）。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

行内独董对该提案发布了事先认同建议和独立建议。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

五、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

行内独董对该提案发布了单独建议。

六、审议通过了《平安银行2022年业务连续性管理和重要信息系统突发事件应急管理专项审计报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

七、审议通过了《关于授予经营管理层2023年核销及处置不良资产业务权限的议案》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

八、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年可持续发展报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

九、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度董事会工作报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

十、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度独立董事述职报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

本提案需向行内2022年年度股东大会汇报。

十一、审议通过了《平安银行股份有限公司董事会2022年度董事履职评价报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

十二、审议通过了《平安银行2023年消费者权益保护工作计划》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

十三、审议通过了《平安银行2022年全面风险管理报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

十四、审议通过了《平安银行2023年风险偏好陈述书》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

十五、审议通过了《平安银行股份有限公司2022年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》。

本提案允许票13票，否决票0票，反对票0票。

本提案应提交行内2022年年度股东大会决议。

十六、审议通过了《关于高级管理人员薪酬事项的议案》。

本提案允许票9票，否决票0票，反对票0票。

有关监事会主席胡跃飞、杨志群、郭世邦、项热血回避表决。

行内独董对该提案发布了单独建议。

特此公告。

平安银行股份有限责任公司股东会

2023年3月9日

证券代码：000001证券简称：平安公示序号：2023-014

认股权证编码：140002认股权证通称：平银优01

平安银行股份有限责任公司

拟聘任会计事务所的通知

我们公司及股东会全体人员确保信息公开内容真正、精确、详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

特别提醒：

1、拟聘任的会计事务所名字：安永华明会计事务所（特殊普通合伙）。

2、本公司董事会及董事会审计委员会、独董对拟聘任会计事务所不会有质疑。

3、此次聘任会计事务所事宜应提交我们公司股东大会审议。

平安银行股份有限责任公司（下称“行内”）于2023年3月8日举办第十二届股东会第六次大会，决议并通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》，拟聘任安永华明会计事务所（特殊普通合伙）（下称“安永华明”）出任行内2023本年度中国会计准则注册会计师。以上提案应提交行内股东大会审议。现就相关情况公告如下：

一、拟聘任会计事务所的相关情况

（一）资质信息

1、基本资料

安永华明会计事务所（特殊普通合伙）于1992年9月创立，2012年8月进行文化整合改制，从一家中外合资的有限责任制公司改制为特殊普通合伙制公司。安永华明总部设在北京市，公司注册地址为北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦17层01-12室。截止到2022年底，有着合作伙伴229人，首席合伙人为毛鞍宁先生。

截止到2022年底，安永华明有着执业注册会计1,818人，在其中有着证劵有关业务服务工作经验的执业注册会计超出1,500人，注册会计中签定过证券业务业务流程财务审计报告的注册会计超出400人。

安永华明2021年度业务总收入rmb54.90亿人民币，在其中审计工作收益rmb52.82亿人民币，与证券业务有关收入为人民币22.7亿人民币。2021年度A股公司年报财务审计顾客总共116家，收费标准总金额rmb7.63亿人民币。安永华明所提供服务上市企业主要包括加工制造业、金融行业、批发和零售业、数据通信、软件和信息技术服务行业、房地产行业等领域，在其中金融行业上市公司审计顾客20家。

2、投资者保护水平

安永华明具有较好的投资者保护水平，已依照法律法规规定记提职业风险基金和购买职业保险，商业保险包含北京市总所及全一部分所。已计提职业风险基金和已购的职业保险总计责任限额总和超出rmb2亿人民币。安永华明近三年不存在什么因为与从业个人行为有关的民事案件而需承担法律责任的现象。

3、诚信记录

安永华明及从业者近三年并没有因从业个人行为遭受一切刑事处分、行政处分，及其证交所、产业协会等自律组织的自律监管措施政纪处分。曾两次接到证券监督管理机构出示警示函对策的决策，涉及到从业者十三人。上述情况出示警示函的决策属监管对策，并不是行政处分。根据法律法规的相关规定，该监管措施不危害安永华明再次承揽或实行证券业务业务相关业务。

（二）工程信息

1、基本资料

项目合伙人及签名注册会计：昌华女性，于2006年变成注册会计，2001年从事了上市公司审计，2001年先是在安永华明从业，2021年正在为行内给予审计服务；近三年签定或核查5家上市公司审计汇报。

项目质量控制复核合作伙伴：田志勇老先生，于2013年变成注册会计，2007年从事了上市公司审计，2015年先是在安永华明从业，2022年正在为行内给予审计服务；近三年签定或核查4家上市公司审计汇报。

签名注册会计：王阳燕女性，于2017年变成注册会计，2012年从事了上市公司审计，2012年先是在安永华明从业，2021年正在为行内给予审计服务；近三年签定或核查1家上市公司审计汇报。

2、诚信记录

项目合伙人、签名注册会计、项目质量控制复核人近三年不会有因从业个人行为遭受刑事处分，或遭受中国证监会以及内设机构、主管部门的行政处罚、监管对策，或遭受证券交易场所、产业协会等自律组织的自律监管对策、政纪处分的现象。

3、自觉性

安永华明及以上项目合伙人、签名注册会计、项目质量控制复核人员不会有违背《中国注册会计师职业道德守则》对自觉性规定的情况。

4、审计费用

平安银行股份有限责任公司2023年度的审计费拟订为总计rmb1,020万余元，较上年审计费对比基本没有变化，在其中审计花费拟订为人民币870万余元（包括企业增值税及代垫费用），内控审计花费拟订为人民币150万余元（包括企业增值税及代垫费用）。此次审计费依照市场公允价值科学合理的定价原则，充分考虑经营规模、财务审计任务量等多种因素时与安永华明共同商定。

二、拟聘任会计事务所履行程序流程

（一）审计委员会履职

行内董事会审计委员会委员会查看了安永华明有关专业胜任能力、投资者保护水平、诚实守信情况和自觉性等相关材料，认为可以满足为行内给予审计服务的需求。行内第十二届董事会审计委员会第四次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》，并同意将这个提案递交股东会决议。

（二）独董的事先认同状况和独立建议

行内独董对聘任会计事务所的相关事宜展开了事先认同并做出单独建议：安永华明在专业胜任能力、投资者保护水平、诚实守信情况和自觉性等多个方面合乎监管规定。聘任安永华明出任行内2023本年度中国会计准则注册会计师的有关决策制定合乎《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等相关规定。独董允许本提案，并同意将该提案递交行内股东大会审议。

（三）股东会对提案决议和表决状况

行内于2023年3月8日举办第十二届股东会第六次大会，审议通过了《平安银行股份有限公司关于聘请2023年度会计师事务所的议案》。本提案应提交行内股东大会审议。

（四）生效时间

此次聘任会计事务所事宜应提交行内股东大会审议，并于行内股东大会审议根据生效日起效。

三、备查簿文档

1、股东会决议；

2、审计委员会履行职责证明材料；

3、独董事先认同和单独建议；

4、安永华明基本概况表明。

特此公告。

平安银行股份有限责任公司股东会

2023年3月9日