本报讯记者昌校宇
见习记者方零晨
3月3日晚，中国证券投资中基协（下称“基金协会”）公布《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引》（下称《服务协议》）和《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引》（下称《风险揭示书》）等服务规范文件。自发布之日起20个工作日内，给新用户提供基金投顾提供服务的，或者是为老顾客给予新发基金投资组合策略的，理应按照《服务协议》和《风险揭示书》获客，涉及有关标准发生变化，应当立即对相对应具体内容作出调整。
企业型基金投顾规定更严
每天展现帐户净资产总额
本次基金协会公布的二份文档中，《服务协议》对基金投顾业务有关界定与要求进行了诠释与要求，《风险揭示书》乃是提出了规范性文件格式实例，并可以补充适度表明。
中央财大证券基金研究所研究员、内蒙古银行科学研究发展趋势部总经理杨海平对《证券日报》记者说，二份文件信息与此同时公布有益于清除基金投顾获客过程的一些不诚信行为，创建投资顾问机构及服务目标中间的认可，中远期来讲，有益于领域规范和标准身心健康可持续发展观。
《服务协议》对基金投顾服务模式与内容、基金投顾服务项目各项费用等方面进行了要求。中企法律事务所高级合伙人齐梦林对《证券日报》记者说，《服务协议》的实施，有益于处理基金投顾业务范围存有的收费标准乱相的顽症，实质上基金投顾业务服务费用厘定理应交到销售市场，由市场机制，但在目前基金投顾服务费扣除存有比较多不规范的前提下，颁布《服务协议》对基金投顾业务流程服务费进行规范，有益于创建正确导向性，推动基金投顾业务流程长期性持续发展。
“《服务协议》确定了基金投顾人员的严禁行为等，有益于标准基金投顾业务流程、确保投资人的有关利益。”河南省泽槿律师事务所主任付建对《证券日报》记者说。
与此同时，《服务协议》对企业型基金投顾服务项目给出了大量规定，包含“单独顾客拥有单支基金总市值，不超过顾客帐户净资产总额的20%，货币型基金、指数型基金不会受到此限定”“给予企业型基金投顾提供服务的，还应当每天公布前一交易日账户净资产总额状况，不小于每季度的次数公布帐户盈利、持仓明细、交易明细等相关信息，公布所提供股票基金投资组合策略的候选股票基金库”等。《风险揭示书》还包含对企业型基金投顾服务项目特有风险提示。
“《服务协议》对企业型基金投顾服务项目给出了相对性更明确的规定，相关措施重点围绕投资人的权益维护进行，规定企业型基金投顾服务项目在投资理财产品上降低风险，防止单一化项目投资为投资者带来巨大经营风险，与此同时重视投资人自主权的达到，规定企业型基金投顾服务项目给投资者进行全面的项目投资信息公开。”齐梦林觉得，发展趋势企业型基金投顾服务项目，可以在一定程度上防止外汇投机项目投资，让更专业的基金投顾服务项目回归本位。
杨海平表明，伴随着基金投顾领域变得成熟，企业型基金投顾服务项目对证券基金市场和资本市场危害都将逐渐提高。《服务协议》和《风险揭示书》有关企业型基金投顾提供服务的特殊规定，将引领其更新升阶。
示范点组织需技术专业敬业
业内希望按劳取酬
进到2023年，基金投顾试点也迈进第四个年分，投资人针对基金投顾的认同度逐步提高。
3月3日，中国社科院我国金融与发展实验室和蚂蚁金融研究所联合发布的《投顾业务的全球实践与中国展望》调查报告明确提出，截止到2022年7月份，一共有60家银行赢得了示范点资质。在其中54家示范点组织早已获客，涉及到440万只帐户，95%为小型户（10万以下），管理规模近1200亿人民币。
谈起将来示范点组织应如何有效发展趋势基金投顾业务流程，齐梦林觉得，示范点组织应该始终坚持技术专业导向性，给予标准化的服务项目，防止给投资者产生超预期的损害。与此同时，示范点组织需密切关注投资人的项目投资感受，提升投资金融，不为追求完美短期内规模为单一总体目标。此外，示范点组织发展趋势基金投顾业务流程需加强合规风控，秉持着权威机构专业心态，重视大型商场信誉积累，坚持不懈长期主义，走高效发展道路。
付建觉得，示范点组织需在标准的前提下提升研投与服务的专业能力，提升精英团队规范化基本建设，依据投资人的要求提供帮助。
上海锦天城（广州市）律师事务所合伙人许瀚律师在接纳《证券日报》采访时表示，“示范点组织应严格执行有关规定获客。与此同时，期待未来管控可容许基金投顾按也意思投资人贡献的经营情况扣除‘咨询费’相同或管理人的‘业绩报酬’，这样可以使基金投资者和基金投顾组织利益趋向一致。”
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