◎记者 李雨琪
周四，a股三大指数震荡分化，下午上证指数拉升收复3200点，创业板指数触及近三年新低。截至收盘，上证综指报告3213.59点，上涨0.49%；10722.87点，深证成指上涨0.13%；2123.96点，创业板指数下跌0.28%。沪深两市全天成交额8595亿元，比上一个交易日成交额450亿元。北行资金净买入29.52亿元，其中沪股通净买入8.88亿元，深股通净买入20.63亿元。
盘面上，房地产、基础设施板块走势活跃，蕾奥规划、建科院、测绘股均收盘涨停20%；“中字头”板块和大金融板块下午上涨，第一个证券和宏业期货盘中涨停；AI应用方向集中调整，中国出版、上海电影、中视传媒等多股跌停。
下午大金融板块拉升
昨日，银行、保险、证券等大型金融板块盘中集体上涨，尾盘收窄。在券商板块，第一证券和宏业期货盘中一度触及涨停。截至收盘，第一证券涨幅超过5%，宏业期货涨幅近5%，光大证券、瑞达期货、信达证券涨幅居前。
在银行业方面，杭州银行、光大银行、中信银行涨幅超过3%，中国银行、邮政储蓄银行、常熟银行涨幅较高；在保险业方面，中国人寿、中国太平洋保险、中国平安等增长最高。
据悉，中国工商银行、中国农业银行等6家大型国有银行昨日宣布开始新一轮存款利率下调，调整幅度在5至15个基点之间。调整后，活期存款利率降至0.20%，两年期存款利率降至2.05%，三年期存款利率降至2.45%，五年期存款利率降至2.50%。
中泰证券认为，这一轮大型国有银行将有助于进一步降低银行负债端的成本，特别是定期存款利率的降低，以及首次指导美元存款利率的降低。但总体而言，利率调整对银行业绩的提振有限，其信号意义值得更加关注。
广发证券表示，从降幅来看，定期存款利率降幅高于活期存款利率，其作用主要包括以下两点：一是更有效地降低银行负债端成本，缓解银行息差压力；二是减少实体部门资金空转套利空间。
在券商板块，中航证券分析称，目前券商板块PB估值为1.17倍。上市券商PB中位数为1.18倍，其中30家券商PB低于1.5倍，安全边际高，配置性价比高。此外，目前的“中国特色估值体系”仍然是市场认可的投资主线，短期内仍建议关注估值低、有央企背景的券商。
基础设施、房地产板块走势活跃
房地产及相关产业链板块近期反复活跃，房地产股昨日盘中再次走强。截至收盘时，北京投资发展已记录5天4板，大龙房地产、北辰工业交易限额、特殊服务、北京智农、北京能源房地产、中国企业、中交房地产等。
大型基础设施板块也迎来了强劲上涨，新型城镇化板块震荡上涨。截至收盘时，雷奥规划、测绘股、建科院均涨停，尤安设计、矩阵股涨停10%以上，杭州园林、汉佳设计、宁波建筑、启蒙设计、建筑研究设计等也涨幅不小。
昨天，国家金融监督管理总局局长李云泽在第十四届陆家嘴论坛上表示，将有效提高金融业为实体经济服务的有效性。加强投资融资保障，支持大城市城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设。
在投资方向上，华西证券建议关注四条主线：一是建设中央企业资产重估和“一带一路”目标。随着业务评估指标的优化，央企ROE有修复空间，带动PB估值修复。同时，在与“一带一路”沿线国家合作升级的背景下，中央企业有望重估上述国家的资产和业务；第二，竣工终端链可能成为年度主线。近年来，玻璃加速去库存，证实了竣工端实物工作量的恢复，判断房地产竣工端预计全年恢复，结合交付预期，竣工端链可能成为中周期趋势，配置价值突出；第三，基础设施开工端。预计市政基础设施仍是年度稳定增长的重要起点之一，1-4月基础设施增长率保持高增长，年度确定性仍较强；第四，“AI+建筑设计。目前，一些建筑设计企业正在积极实施数字化转型，预计提前布局人工智能和积累的企业将获得竞争优势。
a股将迎来反弹修复的机会
展望未来，东莞证券认为，目前a股市场估值较低，预计未来上市公司业绩将同步提升。在市场参与者方面，预计2023年下半年长期资本市场进入将发生积极变化，成为稳定资本市场发展、提高投资功能的重要支撑。今年下半年，随着经济稳定增长，增量稳定增长政策可以预期，资本市场预计将在金融安全基金、长期资本进入市场、互联互通等方面取得进展。金融业改革将进一步深化，进而推动市场参与者信心的恢复，加上市场估值和业绩的双重修复，a股预计将在反复震荡后迎来修复机会。
华夏基金分析称，目前的经济增长和政策预期一直处于较低水平，市场风险溢价再次达到较高水平，股权资产投资的成本性能逐渐显现。自6月以来，随着稳定增长预期的逐渐升温，市场情绪指数预计将逐渐回升，促进市场稳定和复苏。
在投资主线方面，东莞证券建议关注三条主线：一是科技主线、半导体、人工智能、机器人、通信、计算机、电子、媒体、互联网；二是恢复主线、高繁荣产业恢复、日常消费链、房地产链恢复逻辑、新能源、电力设备、家电、食品饮料、社会服务、中药、建筑材料、房地产；三是“中国特色估值体系”主线，关注银行、保险、建筑装饰、石化、化工等行业。
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