◎记者 汤立斌
5月15日，中国证券业协会发布了《2022年证券公司投资者服务与保护报告》，总结梳理了去年证券公司保险的亮点和典型案例。同日，中国证券业协会组织开展了2023年中国证券业健康跑公益活动(以下简称“防非健康跑”)。
目前，中国证券公司已经建立了相对完善的保险制度，保险相关人员配置和资金投资继续增长。2022年，证券业开展了一系列主题鲜明、特色鲜明的注册制主题教学活动。2023年是全面注册制度实施的一年。如何建立适合投资者保护的新机制，已成为证券业的新使命。
监督“引航”
不断提高投资者保护质量和效率
2022年，证券业力求实效，加强投资者风险提示，为全面注册制改革创造良好的市场环境。据统计，2022年，证券公司开展了16.6万项投资教育活动，覆盖约8.56亿人次。
“近年来，非法推荐股票、非法发行股票、股市黑嘴、场外资本配置、假冒证券经营机构和从业人员等非法活动屡见不鲜，严重损害了投资者的利益。中国证监会市场二级检查员刘云峰在非健康运行启动仪式上介绍，中国证监会与地方人民政府、公安司法机关、国务院有关部委密切依靠证券业的力量，坚决查处重大案件，努力加强宣传教育，继续清理非法信息。
据了解，中国证监会已连续三年组织开展全国防非宣传月活动，覆盖10多亿人次。刘云峰表示，下一步，中国证监会将继续保持打非高压态势，坚持打防结合，坚决遏制非法证券活动的传播。
据中国证券协会相关负责人介绍，中国证券协会继续领导行业开展投资者教育，注重加强调查研究，创新方法，发挥示范作用，努力“说清楚，群众喜欢听，听”。在指导行业处理投诉纠纷的过程中，中国证券协会敦促行业利用调解、仲裁、诉讼等方式为投资者提供公平、及时、高效、温暖的服务。
据统计，2022年，证券公司开展了9000多次宣传活动，3万多次宣传短视频和直播平台，发送了约700万条非宣传短信，制作和分发了3万多个非宣传相关实物，进一步提高了非宣传效果。中国证券业协会还介绍，2022年，证券业结合实际情况开展了一系列非法工作实践，72家证券公司发现并举报了4592个假冒公司网站。
此外，2022年，各证券公司把握金融服务的人性，不断完善保险工作机制，建立健全保险制度，进一步畅通客户投诉渠道。据不完全统计，2022年，证券公司共收到客户投诉15201件，受理12322件，办理9643件；中国证券协会共受理投资者纠纷调解591件，办理524件，和解397件，和解金额769.66万元。
协力创新
证券公司实践投保投教新方向
中国证券市场投资者数量已超过2亿大关，保护投资者特别是中小投资者的合法权益。证券公司应发挥“守门人”的作用，建立健全保险制度和纠纷解决机制，继续加强宣传，提高投资者的风险防范意识。
据报道，2022年，中信建设投资证券共开展了459场非法活动，包括2407.5万人。为丰富宣传内容，公司全年设计开发了600多种非法活动宣传材料，综合运用活动主题海报、宣传口号、宣传折叠、宣传视频、长图片、漫画等形式。
2022年，中金公司发布了多项措施，形成了相对全面的保险制度。公司每季度召开投资者权益保护委员会工作会议，听取各业务部门的保险工作，传达最新的监管要求。据统计，2022年，中金公司投资投资者保护资金437.94万元。
银河证券通过数字手段，构建了可疑的机器学习监控预警模型，描绘了反洗钱知识地图，促进了反洗钱工作的智能化。公司设计了六类、100多个指向洗钱及相关犯罪活动的机器学习特征变量，借助大数据平台，构建公司人工核实报告的可疑交易案件监督模型，以及基于证券行业常见犯罪类型和交易特点的内幕交易、操纵市场、洗钱交易等无监督模型。
在创新投资者保护模式的同时，证券业不断加强投资者适宜性管理。2022年，安信证券通过建立适当性异常监控和佣金异常监控，对2.1万份数据进行预警和验证处置，大大提高了适当性管理和佣金管理“早发现、早处置”的风险控制水平。在向70岁以上的投资者提供相关业务服务之前，西方证券将根据投资者的不同需求和特点，详细说明和揭示提供服务的风险。
此外，随着投资品种和信息信息的日益丰富和多样化，如何利用科技授权投资和教育已成为证券公司关注的焦点之一。
广发证券创新推出“金融盲词”脱口秀直播，为投资者在线介绍常见的金融“专有术语”。招商证券投资教育基地人工智能机器人“牛牛”带领投资者体验虚拟现实互动游戏，体验股市投资的机遇和风险。兴业证券立足现场，继续开展多元化解决证券期货纠纷投资教育主题活动，向投资者普及投资教育知识。公司于2022年举办了5次在线宣传活动。
根据《2022年证券公司投资者服务与保护报告》，中国证券公司建立了相对完善的保险制度，保险相关人员配置和资金投入持续增长。
全新使命
引导行业建立投资者保护新机制
2022年，在图片、动画、视频、音频等形式的帮助下，中国证券协会指导证券公司开展了一系列主题鲜明、特色鲜明的注册制度投资教育活动，引导投资者客观了解市场，合理参与投资。据悉，今年，中国证券协会将继续开展投资者教育，重点推广全面注册制度知识，展示资本市场发展成果。
中国证券协会“与投资者同行”公益平台活动将于今年启动，并发布了注册系统知识推广视频。视频将介绍注册系统对服务国家科技创新、改善资本市场生态结构、提高投资者保护六个方面带来的积极变化。
同时，中国证券协会将制作并发布“资本市场历史上的今天”微信小项目，让投资者了解资本市场的演变，进一步学习金融投资知识。此外，中国证券协会将继续将投资者教育纳入国家教育体系，引导证券业进入国家大学，帮助培养少数民族高素质人才。
中国证券协会相关负责人表示，2023年，中国证券协会将继续发挥自律、服务、传播功能，发挥监管与行业之间的桥梁和纽带，引导证券业深入实践金融理念，实践金融工作政治、人民，不断丰富投资者保护创新实践，建立适合新时代的投资者保护新机制。
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