基金托管人：永赢基金管理有限公司

基金管理人：农业银行有限责任公司

二零二三年二月

重要提醒

1.永赢恒欣稳定养老服务总体目标三年持有期复合型基金中基金（FOF）（下称“本基金”）的募资已经在2022年10月24日获证监会证监批准【2022】2559号文申请注册。证监会对该基金募集办理的申请注册，并不是说明对于本基金的投资使用价值、行业前景和利润作出实质分辨或确保，都不说明投向本基金并没有风险性。

2.本基金为复合型基金中基金（FOF），基金运作方式为契约型、敞开式，但是对于每一份基金认购设置3年最少持有期限。

3.本基金的基金管理员和登记机构为永赢基金管理有限公司（下称“我们公司”或“永赢基金”），基金管理人为农业银行有限责任公司（下称“农行”）。

4.本基金的开售期是2023年3月6日至2023年3月24日。本基金根据本公司的销售组织（我们公司销售银行柜台和线上直销渠道）及其它基金代销机构的销售点公开发售。基金托管人可以根据募资状况适当延长或减少本基金的募资时限并立即公示，但是整体募资时限自基金认购开售生效日不得超过三个月。

5.本基金的基金编码为017146。本基金最低募资市场份额总额为2亿份。

6.本基金募集对象是合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。投资者指根据相关法律法规要求可投向证券基金的普通合伙人；投资者指依规能够项目投资证券基金的、中华人民共和国境内合理合法备案并存续期或经相关政府机构批准成立并续存的公司法人、事业法人、社团组织或其他组织；达标境外投资者指合乎《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及法律法规要求应用来源于境外资金用于地区证券期货投资的境外企业投资人，包含达标境外企业投资人和人民币合格境外企业投资人。

7.投资人选购本基金基金认购，需设立永赢基金基金开户。早已设立过我们公司基金开户的投资人，能直接申购本基金而无须再行设立基金开户。募资期限内我们公司销售机构及别的基金代销机构（若有）下级销售点给投资者申请办理设立基金开户的办理手续。

8.投资人需设立“基金开户”和“交易账号”才能申请本基金的申购办理手续。投资人可以从不一样销售机构设立交易账号，但是每个投资人只可以设立一个基金开户。若投资人在不同销售机构处反复设立基金开户造成申购不成功的，本基金托管人和销售机构不构成申购不成功的职责。如果投资者在设立基金开户的销售机构之外的销售机构选购本基金基金认购，则需要在该销售点申请办理“加开交易账号”，然后申购本基金基金认购。投资者需要我本人亲身开户和申购办理手续。投资人在办完银行开户和申购相关手续，需及时到销售服务网点确定结论。

9.投资人在募资期限内可数次申购本基金。申购申请办理一经销售机构审理，锈与骨。

10.销售机构对申购办理的审理并不等于该申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购申请办理确认以登记机构的确认结论为标准。针对申购申请办理及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，因投资者拒不履行执行查看等多项责任，导致其有关利益损坏的，基金托管人、基金管理人、销售机构不构成从而带来的损失或不好不良影响，所产生的投资者一切经济损失由投资者自己承担。

11.在募资期限内，本基金在别的销售机构销售点、网上直销渠道申购以额度申请办理，每笔最少申购总金额rmb10元（含认购费），最少增加申购总金额rmb10元（含认购费）。在销售组织（银行柜台方法）初次申购最低总金额rmb10,000元（含认购费），增加申购最低总金额rmb1,000元（含认购费）。各销售机构对最少申购额度或买卖专业级差有别的所规定的，以各销售机构的项目要求为标准，但一般不能低于以上低限。本基金募集期间对单独投资者的总计申购额度不设置限定，假如本基金单一投资者总计申购的基金认购数做到或是超出基金总份额的50%，基金托管人有权对该投资者的申购申请办理进行监管。基金托管人接纳某笔或是一些申购申请办理有可能造成单一投资者拥有基金份额的比例达到或是超出50%，或者变相避开上述情况50%占比标准的，基金托管人有权拒绝该等所有或部分申购申请办理。投资方申购的基金认购数以股票基金合同生效后登记机构确认结论为标准。基金托管人可以根据相关法律法规的标准及市场状况，调节初次申购和增加申购本基金最低额度、总计申购额度及拥有基金认购占比限定。

12.本基金的高效申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转金额的实际金额以登记机构记录为标准。

13.本公告仅对该基金募集的相关事项和要求给予表明。投资人欲了解本基金的具体情况，请完整阅读文章2023年2月16日刊登于本企业官网（http://www.maxwealthfund.com）和证监会股票基金电子器件公布网址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）的《永赢恒欣稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》和《永赢恒欣稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》。

14.各销售机构的销售点及其银行开户和申购等事宜的具体情况请联系各销售机构资询。针对未设立销售点区域的投资人，拨打本公司的客户服务热线400-805-8888资询申购事项。

15.在募资期限内，本基金可视性情况调节销售机构，敬请留意最近我们公司网站公示的基金代销机构名册和各销售机构的通知，或拨通我们公司和各销售机构客户服务热线资询。

16.风险防范：

证券基金是一种长线投资专用工具，其基本功能是多元化投资，减少项目投资单一证劵所产生的某些风险性。基金投资有别于银行储蓄和国债等可以提供固收预想的金融衍生工具，投资者买基金，既很有可能按照其持股数共享基金投资所形成的盈利，也有可能担负基金投资所造成的损失。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币型基金等不同种类，投资人项目投资不同种类的股票基金可获得不一样的盈利预估，都将担负一定程度的风险性。一般来说，基金收益预估越大，投资人承担风险也就越大。本基金归属于复合型基金中基金（FOF），本基金长期性均值风险与期望收益率小于股票基金、股票基金中基金（FOF），高过债券基金、债券基金中股票基金（FOF）、货币型基金和货币基金中股票基金（FOF）。

本基金的投资范围包括具有较强流动性金融衍生工具，包含证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金（含QDII和香港互认基金）、中国依规发行挂牌交易的个股（包含电脑主板、创业板股票及其它证监会容许基金投资的个股、存托）、国内与香港股票市场买卖数据共享体制容许交易的要求范围之内香港联合交易所上市个股（下称“港股通标的个股”）、债卷（包含但是不限于国债券、政府扶持组织债卷、政府扶持债卷、地方政府债、金融债、企业债券、公司债券、次级债券、可转债（含可分离交易可转债）、可交换债券、央票、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持票据、债券回购、存款、同业存单、现钱，及其法律法规或证监会容许基金投资的许多金融衍生工具（但必须符合证监会有关规定）。

本基金关键投向经证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金的基金认购，为基金中基金，净值会因拥有份额净值的波动而出现起伏，投资者在项目投资本基金前，应充分了解本基金的产品特征，综合考虑自已的风险承受度，客观判定销售市场，并要担负基金投资中存在的各种风险性，包含但是不限于：经营风险、信贷风险、管控风险、利率风险、操作控制研发风险、合规性风险、本基金独有的风险性、本基金法律条文风险收益特征描述与销售机构基金的风险点评很有可能不一致的风险性及其它风险等。

本基金的投资主要包括QDII股票基金、香港互认基金，因而可能面临国外经营风险、汇率风险、政冶管控风险性。

本基金投资主要包括资产支持票据，资产支持票据是一种债卷属性的金融衍生工具。资产支持票据风险主要包含资产风险及资产证券化风险性。资产风险来源于财产自身，包含价格波动风险、利率风险等。资产证券化风险性具体表现为资信评级风险性、法律纠纷等。

本基金可项目投资港股通标的个股，要面临港股通机制下因经济环境、投资方向、市场运行机制及其交易方式等差别所带来的特有风险，包含港股市场股票波动比较大的风险性（港股市场推行T+0回转交易，并且对股票不设置涨跌停，港股股价很有可能表现出了比A股更加猛烈的股票波动）、汇率风险（汇率变动可能会对股票基金的投资收益经济损失）、港股通机制下交易时间断断续续很有可能带来的损失（在大陆股市开市中国香港休盘的情况之下，港股通无法正常买卖，香港股市无法及时售出，很有可能带来一定的利率风险）等。本基金可以根据投资建议必须或不一样配备地销售市场环境变化，会将一部分基金财产投向香港股市或者选择不把基金财产投向香港股市，本基金财产并不是必定投资港股。

本基金可项目投资存托，净值可能受到存托的海外基础证券价格调整危害，存托的海外基础证券的相关风险很有可能直接和间接成为本基金风险。

本基金名称其中包含“养老服务”并不等于盈利确保或其它任何方式的盈利服务承诺，本基金不保底，可能会发生亏本。

本基金对每一份基金认购设定三年的最少持有期。在基金份额的最少持有期到期还款日以前（含最少持有期到期还款日当天），投资人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理，自每一份基金份额的最少持有期到期还款日的下一工作日（含该日）起投资人可以办赎出或变换转走。

每一份认购份额的最少持有期起始日期为基金合同生效日（含该日），每一份认购金额的最少持有期起始日期指该基金认购认购申请办理确认日（含该日），每一份变换转到金额的最少持有期起始日期为基金认购变换转到确定日（含该日）。红利再投资所得的金额的持有期，按照原金额的持有期测算。

每一份基金份额的最少持有期到期还款日为基金认购最少持有期起始日期三年后的年度相匹配日前一日（即最少持有期到期还款日），如三年后的年度相匹配日不会有相匹配时间或该日是非工作日，则顺延至下一个工作日。因不可抗力或股票基金合同约定的其他情形导致基金托管人不能在基金份额的最少持有期期满准时对外开放申请办理该基金份额的赎出业务，则顺延至不可抗拒或股票基金合同约定的其他情形影响因素清除生效日的下一个工作日。

股票基金的过去销售业绩并不是预兆其未来主要表现，基金托管人管理的其他基金的盈利并不是组成对本基金主要表现的保障。

基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金资产，但不确保股票基金一定赢利，也不会确保最少盈利。基金托管人提示投资者基金投资的“买者自负”标准，在投资者做出决策后，基金运营情况与基金净值转变导致的市场风险，由投资者自己承担。创业有风险，投资者在项目投资本基金前要仔细阅读本基金的风险揭示书、募集说明书、基金合同及基金产品资料概述等披露文档，独立分辨基金的投资使用价值，独立进行决策，自己承担经营风险。

当本股票基金拥有特殊财产且存有或潜在性大额赎回申报时，基金托管人执行相对应操作后，能够开启侧袋体制，实际详细基金合同与本募集说明书“侧袋体制”等相关章节目录。侧袋机制实施期内，基金托管人将会对股票基金通称开展独特标志，并不是申请办理侧袋账户的申赎。请基金份额持有人认真阅读相关知识并关注本基金开启侧袋体制时的特定风险。

在没有违法违规前提下，如后面本基金容许加设养老保险金基金份额的，本基金很有可能根据有关规定加设养老保险金市场份额，不用举办基金份额持有人大会，实际市场份额事宜、市场份额通称、编码等相关详细到时候发布的募集说明书及相关公示。

17.我们公司可综合一些情况对募资分配做出适当调整。

第一部分此次募资的相关情况

一、基金名称

永赢恒欣稳定养老服务总体目标三年持有期复合型基金中基金（FOF）（基金认购通称：永赢恒欣稳定养老服务总体目标三年拥有混和（FOF），编码：017146）。

二、基金种类

复合型基金中基金。

三、基金运作方式

契约型开放式。

本基金对每一份基金认购设定三年的最少持有期。在基金份额的最少持有期期满日以前（含最少持有期期满日当日），投资人不可以明确提出赎出或变换转走申请办理，自每一份基金份额的最少持有期期满日的后一工作中日（含该日）起投资人可以办赎出或变换转走。

每一份认购份额的最少持有期开始日为股票基金合同生效日（含该日），每一份认购金额的最少持有期开始日指该基金认购认购申请办理确认日（含该日），每一份变换转到金额的最少持有期开始日为基金认购变换转到确定日（含该日）。红利再投资所得的金额的持有期，按照原金额的持有期测算。

每一份基金份额的最少持有期期满日为基金认购最少持有期开始日三年后的年度相匹配日的前一日（即最少持有期期满日），如三年后的年度相匹配日不会有相匹配日期或该日属于非工作中日，则顺延至下一个工作中日。因不可抗力或股票基金合同约定的其他情形导致基金托管人不能在基金份额的最少持有期期满准时对外开放申请办理该基金份额的赎出业务，则顺延至不可抗拒或股票基金合同约定的其他情形影响因素清除之日起下一个工作中日。

四、股票基金存续期限

经常性。

五、基金认购颜值和申购花费

本基金基金认购开售颜值为人民币1.00元。

六、基金份额的类型

依据基金运作状况，基金托管人可对其基金份额持有人利益无实质性不利影响前提下，经与基金管理人商议，提升、或降低调节基金认购类型、对基金认购归类方法及标准作出调整、或在法律法规及基金合同要求的范围内变动目前基金认购类型的基金申购费率、降低赎回费率或变更计费方式、或是终止目前基金认购类型的销售等，调节实施后基金托管人报证监会办理备案，并依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关规定公示，不用举办基金份额持有人大会。

七、基金募集目标

本基金募集对象是合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。投资者指根据相关法律法规要求可投向证券基金的普通合伙人；投资者指依规能够项目投资证券基金的、中华人民共和国境内合理合法备案并存续期或经相关政府机构批准成立并续存的公司法人、事业法人、社团组织或其他组织；达标境外投资者指合乎《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及法律法规要求应用来源于境外资金用于地区证券期货投资的境外企业投资人，包含达标境外企业投资人和人民币合格境外企业投资人。

八、基金投资总体目标

本基金选用完善稳健资产配置策略，在规避风险前提下，力争实现基金财产的持续稳定升值。

九、基金投资范畴

本基金的投资范围包括具有较强流动性金融衍生工具，包含证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金（含QDII和香港互认基金）、中国依规发行挂牌交易的个股（包含电脑主板、创业板股票及其它证监会容许基金投资的个股、存托）、国内与香港股票市场买卖数据共享体制容许交易的要求范围之内香港联合交易所上市个股（下称“港股通标的个股”）、债卷（包含但是不限于国债券、政府扶持组织债卷、政府扶持债卷、地方政府债、金融债、企业债券、公司债券、次级债券、可转债（含可分离交易可转债）、可交换债券、央票、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持票据、债券回购、存款、同业存单、现钱，及其法律法规或证监会容许基金投资的许多金融衍生工具（但必须符合证监会有关规定）。

本基金不投向股指、期货合约及个股期权等衍化类金融衍生工具。

基金的投资组成比例是：本投资基金于证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金（含QDII和香港互认基金）占基金财产的不得低于80%。本投资基金于个股（含存托）、股票基金、混合基金和商品基金(含产品期货基金和黄金ETF)等品种比例总计不得超过基金财产的60%，本基金权益类资产（个股（含存托）、股票基金、混合基金）的发展战略配备总体目标占比神经中枢为30%，该占比可上调不得超过10%，下幅不得超过15%，即本投资基金于权益类资产的比例为15%-40%。上述情况混合基金就是指达到如下所示条件之一基金：①基金合同中标明的个股财产占基金财产比例低限高于或等于60%的混合基金，②近期四个季度定期报告公布的个股财产占基金财产占比都不小于60%的混合基金。本投资基金于货币型基金比例不能超过基金财产的15%，投向商品基金（含产品期货基金和黄金ETF）比例不能超过基金财产的10%，投向QDII基金和香港互认基金比例总计不能超过基金财产的20%。本投资基金于港股通标的个股的占比不得超过个股资产50%。本基金自股票基金合同生效日三年后的年度相匹配日以后，每一个买卖日日终所拥有现钱或期满日在一年以内债券比例总计不少于基金资产净值的5%，当中现钱不包含结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

法律法规或监管部门之后容许基金投资别的种类，基金托管人在承担适度操作后，能够将其纳入投资范围，其投资比例遵照到时候合理法律法规或有关规定。

十、股票基金最低募资市场份额总金额

本基金最低募资市场份额总额为2亿份。

十一、基金募集方法

根据各销售机构基金销售点公开发售，各销售机构的实际名册见本公示“第一部分此次募资的相关情况“十三、销售机构””及其基金托管人网址。

基金代销机构对申购办理的审理并不等于该申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购申请办理确认以登记机构的确认结论为标准。针对申购申请办理及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，因投资者拒不履行执行查看等多项责任，导致其有关利益损坏的，基金托管人、基金管理人、销售机构不构成从而带来的损失或不好不良影响，所产生的投资者一切经济损失由投资者自己承担。

十二、每笔最少申购限定

本基金在别的销售机构销售点、网上直销渠道申购以额度申请办理，每笔最少申购总金额rmb10元（含认购费），最少增加申购总金额rmb10元（含认购费）。在销售组织（银行柜台方法）初次申购最低总金额rmb10,000元（含认购费），增加申购最低总金额rmb1,000元（含认购费）。各销售机构对最少申购额度或买卖专业级差有别的所规定的，以各销售机构的项目要求为标准，但一般不能低于以上低限。本基金募集期间对单独投资者的总计申购额度不设置限定，假如本基金单一投资者总计申购的基金认购数做到或是超出基金总份额的50%，基金托管人有权对该投资者的申购申请办理进行监管。基金托管人接纳某笔或是一些申购申请办理有可能造成单一投资者拥有基金份额的比例达到或是超出50%，或者变相避开上述情况50%占比标准的，基金托管人有权拒绝该等所有或部分申购申请办理。投资方申购的基金认购数以股票基金合同生效后登记机构确认结论为标准。基金托管人可以根据相关法律法规的标准及市场状况，调节初次申购和增加申购本基金最低额度、总计申购额度及拥有基金认购占比限定。

十三、销售机构

1.销售组织

1）永赢基金管理有限公司销售核心

居所：浙江宁波市鄞州区中山东路466号

办公地点：上海浦东新区世纪大道210号21世纪大厦27层

手机联系人：施筱程

联系方式：(021)51690103

发传真：(021)68878782、68878773

客服电话：400-805-8888

2）永赢基金管理有限公司网上交易系统、微信交易系统软件

永赢基金官网：www.maxwealthfund.com

官方网微信公众平台：在微信里搜索公众号“永赢基金”并选择关心

2.代销机构

基金托管人可以根据相关法律法规的需求，挑选别的满足条件的组织经销代理本基金，敬请留意基金托管人网址有关代销机构名册的公示公告。除此之外，基金托管人也可以根据实际情况转变、提升或减少销售机构，并且在基金托管人网址公布最新销售机构名册。各销售机构所提供的私募投资服务项目很有可能略有不同，实际可以咨询各销售机构。

十四、基金募集期与开售时长

依据相关法律法规、政策法规、基金合同的相关规定，本基金的募集期为自基金认购开售之日起止基金认购终止开售之日止，一般不超过3个月。

本基金的募集期为2023年3月6日至2023年3月24日止。

基金托管人可以根据私募投资状况在募资时间内适当延长、减少或改变基金开售时长，并立即公示。遇有紧急事件，之上募资分配能够适当调整。

十五、基金备案与股票基金合同生效

本基金自基金认购开售之日起3个月内，在基金募集市场份额总金额不得少于2亿份，基金募集额度不得少于2亿人民币且基金申购总数不得少于200人的条件下，基金募集期期满或是基金托管人根据法规和募集说明书可以决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，在收到汇算清缴报告之日起10日内，向证监会申请办理股票基金备案手续。

基金募集做到基金备案要求的，自基金托管人申请办理结束股票基金备案手续并获得证监会书面确认之日起，股票基金合同生效；不然基金合同不生效。基金托管人在接到证监会确定文件信息次日对股票基金合同生效事项予以公告。基金托管人应先基金募集期间募资资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，所有人不可使用。

假如募资届满，未达到基金备案标准，基金托管人应承担以下义务：

1、因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本；

2、在基金募集届满后30日内退还投资人已缴纳的账款，并加计金融机构同时期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及销售机构不可要求酬劳。基金托管人、基金管理人和销售机构为基金募集付款之一切花费应当由多方分别担负。

第二部分开售方法及有关规定

一、本基金根据本公司的销售组织及其它销售机构向个人或投资者市场销售本基金。

二、申购审理：在2023年3月6日至2023年3月24日期内，销售机构审理投资人的申购申请办理。

三、资产交纳：投资人需将全额资产存进销售机构特定账户后，即可进行基金申购。

四、市场份额确定：销售机构对投资者申购办理的审理，表明该销售机构的确接到投资人的申请资料和全额申购资产，认购份额最后的确定由本基金登记机构进行，待股票基金合同生效后，投资人可去提交申请销售业务平台查询。

五、投资者申购时，必须按销售机构要求的形式全额的交款。

本基金在别的销售机构销售点、网上直销渠道申购以额度申请办理，每笔最少申购总金额rmb10元（含认购费），最少增加申购总金额rmb10元（含认购费）。在销售组织（银行柜台方法）初次申购最低总金额rmb10,000元（含认购费），增加申购最低总金额rmb1,000元（含认购费）。各销售机构对最少申购额度或买卖专业级差有别的所规定的，以各销售机构的项目要求为标准，但一般不能低于以上低限。本基金募集期间对单独投资者的总计申购额度不设置限定，假如本基金单一投资者总计申购的基金认购数做到或是超出基金总份额的50%，基金托管人有权对该投资者的申购申请办理进行监管。基金托管人接纳某笔或是一些申购申请办理有可能造成单一投资者拥有基金份额的比例达到或是超出50%，或者变相避开上述情况50%占比标准的，基金托管人有权拒绝该等所有或部分申购申请办理。投资方申购的基金认购数以股票基金合同生效后登记机构确认结论为标准。基金托管人可以根据相关法律法规的标准及市场状况，调节初次申购和增加申购本基金最低额度、总计申购额度及拥有基金认购占比限定。

合理申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转金额的实际金额以登记机构记录为标准。

六、认购费率

1、募集期投资者能够数次申购本基金，申购花费按每一笔申购申请办理独立测算。

本基金对通过基金托管人销售核心申购的特殊项目投资人群与此外的许多投资者执行差别的认购费率，对通过销售核心申购的特殊项目投资人群执行特殊认购费率。

特殊项目投资人群指全国社会保障基金、依规设立基本养老保险基金、依规制订的企业年金计划筹资资金和项目投资运营收益所形成的企业补充养老保险股票基金（包含年金单一方案及其集合计划），及其能够股权投资基金的许多社会保障基金。如未来发生能够股权投资基金的公积金、享有税收优惠政策的个人养老账户、经养老保险基金监督机构承认的一个新的养老保险基金种类，基金托管人可将其纳入特殊项目投资人群范畴。

特殊项目投资人群可以通过基金托管人销售核心申购本基金。基金托管人可根据实际情况变更或调整特殊项目投资人群申购本基金的销售机构，并依法予以公告。

本基金的认购费率如下所示：

本基金的认购费由申购人担负，不纳入基金资产。申购花费用以本基金的品牌推广、市场销售、登记注册等募资期内所发生的相关费用。

基金托管人能够在没有违法违规要求、股票基金合同规定以及对于基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况之下，依据市场状况制订股票基金促销计划，定期或不定期地进行股票基金营销活动。股票基金营销活动期内，按本监督机构要求履行必需相关手续，基金托管人可以适当降低股票基金认购费率。

2、认购份额计算

基金申购选用“额度申购、市场份额确定”的形式。申购额度包含申购费用及净申购额度。

（1）投资者在申购本基金时交纳申购花费。

当申购花费可用占比利率时，其认购份额的计算公式：

净申购额度=申购额度/（1+认购费率）

申购花费=申购额度-净申购额度

认购份额=（净申购额度+申购贷款利息）/基金认购开售颜值

当申购花费可用固定不动额度时，其认购份额的计算公式：

净申购额度=申购额度-申购花费

申购花费=固定不动额度

认购份额=（净申购额度+申购贷款利息）/基金认购开售颜值

以上数值均保存小数点后两位，小数点后两位之后一部分四舍五入，从而偏差造成的盈利或亏损由基金资产担负。

例一：某投资者（非特殊项目投资人群）在某个销售机构的销售点项目投资10万余元申购本基金，此笔申购账款在募集资金期内造成贷款利息100元，相匹配认购费率为1.00%，则该可得到的基金认购为：

净申购额度=100,000/（1+1.00%）=99,009.90元

申购花费=100,000-99,009.90=990.10元

认购份额=（99,009.90+100）/1.00=99,109.90份

即，某投资者（非特殊项目投资人群）在某个销售机构的销售点项目投资10万余元申购本基金，此笔申购账款在募集资金期内造成贷款利息100元，则该可获得99,109.90份基金认购。

例二：某投资者（非特殊项目投资人群）在某个销售机构的销售点项目投资550万余元申购本基金，此笔申购账款在募集资金期内造成贷款利息550元，相匹配申购费用为1000元，则该可得到的基金认购为：

申购花费=1,000元

净申购额度=5,500,000-1000=5,499,000.00元

认购份额=（5,499,000+550）/1.00=5,499,550.00份

即，某投资者（非特殊项目投资人群）在某个销售机构的销售点项目投资550万余元申购本基金，此笔申购账款在募集资金期内造成贷款利息550元，则该可获得5,499,550.00份基金认购。

七、开售组织

本基金的开售组织实际名册见本公示“第一部分此次募资的相关情况“十三、销售机构””及其基金托管人网址。

第三部分投资人的银行开户与申购程序流程

一、我们公司销售核心开户与申购程序流程

（一）销售银行柜台的银行开户及申购

1.业务办理时长

在基金募集期间，办理时间为早上9:00至晚上17:00（双休日国定假期日不予受理）。

2.投资者的银行开户与申购

投资者在企业销售核心申请办理本基金开户与申购办理手续，还需提供以下材料：

（1）填妥并由考生本人签字的《个人投资者基金账户业务申请表》、《个人投资者风险承受能力调查问卷》；

（2）给予填妥并由考生本人签字的《传真交易协议书》（一式两份）；

（3）特定银行帐户的证明材料原件和复印件，如借记卡、借记卡等（该特定银行帐户为资金流动的唯一账户）；

（4）自己目前高效的法律规定身份证证件原件和复印件（第二代身份证需正反面打印）；

（5）本人税收居民身份声明文件（非该国税收居民给予）；

（6）给予填妥并由考生本人签字的《投资者类型及风险承受能力评估结果告知函及投资者承诺函》的回执表；

（7）申请办理申购时还须提供填妥并由考生本人签字的《个人投资者基金交易业务申请表》；

（8）申请办理申购时还须提供已盖上金融机构审理公章的支付凭证回单控或盖上本人印章（签名）的网上银行付款凭据；

（9）申请办理申购时还须提供填妥并由考生本人签名的各种《风险提示书》；

（10）最新法律法规及基金登记机构标准的资料。

3.投资者的银行开户与申购

投资者在企业销售核心申请办理本基金开户与申购办理手续，还需提供下列材料：

（1）填妥并加盖公章和法人代表（非法人单位乃为责任人）人名章的《机构投资者基金账户业务申请表》；

（2）给予填妥并加盖公章和法人代表盖章的《机构投资者基金业务授权委托书》；

（3）给予填妥并加盖公章和法人代表盖章的《机构投资者传真交易协议书》一式两份；

（4）给予有受权经办人员签名并加盖公章和法人代表盖章的《机构投资者风险调查问卷》；

（5）给予填妥的《机构投资者预留印鉴卡》一式两份；

（6）给予填妥并加盖公章和法人代表盖章的《机构投资者受益所有人信息收集表》及其随附给予的相关证明材料材料；

（7）提供工商行政管理部门授予的全新企业营业执照正、团本或民政等授予的工商登记注册书正本，给予加盖公章复印件；

（8）给予加盖公章的法人代表合理身份证正面照影印件；

（9）提供经办人员的高效身份证户口本，同时提供加盖公章的正反面复印件；

（10）给予加盖公章的由特定金融机构开具的银行帐户证实影印件或银行帐户的相关证明材料文档（该特定银行帐户为资金流动的唯一账户）；

（11）如果是金融企业，给予加盖公章的信贷业务许可证书或金融业业务资格证明等；

（12）如果是金融企业以产品为名银行开户，请提供产品创立公示、办理备案证明材料（如办理备案审批函）等；

（13）如果是社保账号，请提供社保基金联合会明确管理员及相关资产配置的确认书等及托管行材料；

（14）如果是年金类帐户，请提供企业年金计划确认书、分红保险管理方法职业资格证等及托管行材料；

（15）如果是QFII帐户，请提供QFII证券投资业务许可证书、国家外汇局有关准许QFII的投入信用额度及其设立有关账户审批函、达标境外企业投资人资质等及托管行材料；

（16）如由基金托管人承担银行开户，需此外给予基金托管人的《基金业务授权委托书》、《机构投资者预留印鉴卡》、基金托管人企业营业执照、上传营业执照及其经办人员身份证等；

（17）给予填妥并加盖公章的《投资者类型及风险承受能力评估结果告知函及投资者承诺函》的回执表；

（18）组织税收居民身份声明文件（非该国税收居民给予）；

（19）控制人税收居民身份声明文件（消级非银行给予）；

（20）申请办理申购还须提供已填妥加盖银行预留印鉴的《机构投资者基金交易业务申请表》；

（21）申请办理申购还须提供盖上金融机构审理章金融机构支付凭证回单控或盖上银行预留印鉴的网上银行付款凭证或划账命令或资金划拨内部结构审批单复印件；

（22）申请办理申购还须提供填妥加盖银行预留印鉴的各种《风险提示书》；

（23）最新法律法规及基金登记机构标准的资料。

依据证监会有关规定，投资人在银行开户及申购前要接纳市场销售适用范围风险测试。

4.资金划拨

投资人申购本基金时，需将全额的申购资产，自与投资人同一身份银行帐户，汇到我们公司以下指定销售核心资金，并在所填好单据的汇款用途中标明“投资人姓名申购的基金名称”。我们公司销售核心帐户如下所示：

账户名称：永赢基金管理有限公司

账户：30010122000582559

开户银行：宁波银行鄞州区核心区分行

大额支付号：313332082060

投资人如果因未与以上指定账户全额划付申购资产，导致其申购失败的，我们公司及本公司销售核心账户开户行不承担任何责任。

（二）常见问题

1.在基金募集期内，本公司的销售中心将面对申购额度不少于10,000元（含认购费）人民币个人或投资者开售，增加申购每笔最少总金额rmb1,000元（含认购费），网上直销渠道以外，明确的规定请至基金托管人官网查询。

2.申购时应标明所选购的股票基金通称或基金代码。在其中，本基金通称：永赢恒欣稳定养老服务总体目标三年拥有混和（FOF），本基金基金代码：017146。

3.申购申请办理当日17:00以前，若投资人的申购资产未抵达本公司的指定账户，当日递交的申购申请办理失效。申请办理审理日期（即合理申请办理日）以资产到帐日为标准。

4.在基金募集期完成后，以下情形将被认定失效申购：

（1）投资人划来资产，但逾期不申请办理开户手续或银行开户失败的；

（2）投资人划来资产，但逾期不申请办理申购相关手续；

（3）投资人划的申购资产低于其办理的申购金额的；

（4）投资人划的申购资金募集期最后一日在下午17:00以前未全额划入特定股票基金销售核心帐户；

（5）我们公司确定的其他失效申购情况。

二、别的销售机构开户及申购程序流程

投资者和机构投资者在别的销售机构的银行开户及申购办理手续，以各销售机构的相关规定为标准。

第四一部分结算与交收

一、本基金基金合同生效前，所有申购资产将冻结在基金募资资金中，投资人的合理申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转金额的实际金额以登记机构记录为标准。

二、投资人失效申购资产或没有获得确定的申购资产将在股票基金登记机构确定是无效后3个工作日内划往投资人指定账户。

三、基金募集完成后，股票基金登记机构将根据法律法规及其交易规则及基金合同约定，进行基金份额持有人的权益备案。

第五部分基金验资报告与办理备案

本基金自基金认购开售之日起3个月内，在基金募集市场份额总金额不得少于2亿份，基金募集额度不得少于2亿人民币且基金申购总数不得少于200人的条件下，基金募集期期满或是基金托管人根据法规和募集说明书可以决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，在收到汇算清缴报告之日起10日内，向证监会申请办理股票基金备案手续。

基金募集做到基金备案要求的，自基金托管人申请办理结束股票基金备案手续并获得证监会书面确认之日起，股票基金合同生效；不然基金合同不生效。基金托管人在接到证监会确定文件信息次日对股票基金合同生效事项予以公告。基金托管人应先基金募集期间募资资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，所有人不可使用。

假如募资届满，未达到基金备案标准，基金托管人应承担以下义务：

1、因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本；

2、在基金募集届满后30日内退还投资人已缴纳的账款，并加计金融机构同时期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及销售机构不可要求酬劳。基金托管人、基金管理人和销售机构为基金募集付款之一切花费应当由多方分别担负。

第六一部分本基金募集被告方或中介服务

一、基金托管人

名字：永赢基金管理有限公司

居所：浙江宁波市鄞州区中山东路466号

办公地点：上海浦东新区世纪大道210号21世纪大厦21、22、23、27层

法人代表：马宇晖

手机联系人：沈望琦

联系方式：（021）51690188

发传真：（021）51690177

网站地址：www.maxwealthfund.com

二、基金管理人

名字：农业银行有限责任公司（通称农业银行）

居所：北京东城区建国门内大街69号

办公地点：北京西城复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层

法人代表：谷澍

创立日期：2009年1月15日

批准成立机关和批准成立批准文号：银监会银监复[2009]13号

基金托管资格批件及批准文号：证监会证监基字[1998]23号

注册资金：34,998,303.4万人民币

婚姻存续期间：长期运营

联系方式：010-66060069

发传真：010-68121816

手机联系人：秦一楠

三、基金认购销售机构

销售机构名册详细本公告“第一部分此次募资的相关情况“十三、销售机构””及其基金托管人网址。

四、登记机构

名字：永赢基金管理有限公司

公司注册地址：浙江宁波市鄞州区中山东路466号

办公地点：上海浦东新区世纪大道210号21世纪大厦27层

法人代表：马宇晖

联系方式：（021）51690188

发传真：（021）51690179

手机联系人：刘沁宇

五、出示法律意见书的法律事务所

名字：上海市源泰法律事务所

居所：上海浦东新区浦东南路256号光大银行商务大厦14楼

办公地点：上海浦东新区浦东南路256号光大银行商务大厦14楼

责任人：廖海

手机：（021）51150298

发传真：（021）51150398

手机联系人：李奕

经办人员侓师：李奕、张雯倩

六、财务审计基金资产的会计事务所

名字：安永华明会计事务所(特殊普通合伙)

居所：北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦16层

办公地点：上海世纪大道100号环球金融中心50楼

执行事务合伙人：毛鞍宁

手机：（021）22288888

发传真：（021）22280000

手机联系人：石静筠

经办人员注册会计：石静筠、费泽旭

七、开售花费

此次股票基金开售中所发生的与股票基金相关的法律规定信息公开费、会计费和律师代理费等发行费，不在基金资产中付款。

永赢基金管理有限公司

2023年2月16日