我们公司及董事会全体人员确保信披的内容真实、准确和详细，并没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
2023年4月28日举行的第五届董事会第十次会议、第五届职工监事第八次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，允许公司及子公司应用信用额度总额不超过100,000万余元（含）的闲置自有资金选购由银行业及银行等金融机构公开发行的安全风险低、流通性好的投资项目。在相关额度内，资产能够翻转应用。授权期限自公司2022年度股东大会决议准许之日起一年内合理。具体内容详见《关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》（公示序号：2023-008）、《2022年度股东大会决议公告》（公示序号：2023-021）。
据以上决定，公司也前不久选购的投资理财产品相关的事宜公告如下：
一、购买理财的相关情况：
（1）中金财富证劵投资理财产品
1、产品名字：粤财信托·中冰坊粤7号集合资金信托计划
2、投资理财额度：rmb2,000万余元
3、产品类别：固收类
4、商品期望收益率：3.00%（年化利率）
5、投资理财时限：无固定期
6、起息日：2023年10月30日
7、到期还款日：无固定期
8、选购自有资金：闲置自有资金
9、安全风险：R2
10、关联性表明：公司和中金财富证劵无关联性
（2）宁波市银行理财
1、产品名字：宁银理财宁欣日日结固收类日开投资理财3号（最少拥有14天）
2、投资理财额度：rmb3,000万
3、产品类别：固收类、非保本浮动收益型
4、商品期望收益率：3.00%（年化利率）
5、投资理财时限：无固定期
6、起息日：2023年11月2日
7、到期还款日：无固定期
8、选购自有资金：闲置自有资金
9、安全风险：PR2
10、关联性表明：公司和宁波银行无关联性
（3）中华银行理财
1、产品名字：华夏理财固收纯债型天天开投资理财产品3 号
2、投资理财额度：rmb3,000万余元
3、产品类别：公募基金、敞开式净值型理财、固收类、非保本浮动收益型
4、商品期望收益率：2.90%-3.40%（年化利率）
5、投资理财时限：无固定期
6、起息日：2023年11月2日
7、到期还款日：无固定期
8、选购自有资金：闲置自有资金
9、安全风险：PR2
10、关联性表明：公司和光大银行无关联性
（4）我国银行理财
1、产品名字：（粤港澳大湾区一深圳鹏城乾益） 中银理财“睿享”（密闭式） 2023 年 105 期
2、投资理财额度：rmb2,000万余元
3、产品类别：固收类、非保本浮动收益型
4、商品期望收益率：3.57%（年化利率）
5、投资理财时限：352天
6、起息日：2023年11月30日
7、到期还款日：2024年11月15日
8、选购自有资金：闲置自有资金
9、安全风险：2级
10、关联性表明：公司和中行无关联性
（5）中华银行理财
1、产品名字：华夏理财固收纯债型天天开投资理财产品3号
2、投资理财额度：rmb3,000万余元
3、产品类别：公募基金、敞开式净值型理财、固收类、非保本浮动收益
4、商品期望收益率：2.90%-3.40%（年化利率）
5、投资理财时限：无固定期
6、起息日：2023年11月30日
7、到期还款日：无固定期
8、选购自有资金：闲置自有资金
9、安全风险：PR2级
10、关联性表明：公司和光大银行无关联性
二、投资风险分析及风险管控
1、经营风险
虽然银行业及银行等金融机构公开发行的投资理财产品属于中高收益投资种类，但金融体系受宏观经济影响非常大，有可能此项项目投资受市场波动的影响。并且也存有相关人员错误操作风险。公司将根据经济环境及其金融市场转变适度适量干预，因而开展资金分配的实际收益率不可预料。
2、对于经营风险，拟采取有效措施如下所示：
（1）老总履行此项投资决策权并签订有关文件，公司财务部负责组织实施。公司财务部相关工作人员将及时分析和跟踪。如评定发现存在可能会影响企业财产安全的风险因素，将及时采取相应的措施，操纵经营风险。
（2）独董、职工监事应当对项目执行情况进行监管与查验。
（3）公司财务部务必建立台账对自己所购买的商品进行监管，不断完善会计账目，搞好资金分配的账务核算运行。
（4）企业内审部门重点对购买理财资金使用与保管状况进行审计与监督，每季度对每一个投资理财产品加盟项目进行检查，同时向企业董事会审计委员会汇报。
（5）企业投资参加人员负有保密义务，不应先相关信息向任何第三方表露，企业投资参加人员及其它知情人员不应当与公司采购同样的中低风险金融理财产品。
（6）公司将根据具体选购的状况，在定期报告中披露报告期投资理财产品交易及相应的损益表状况。
三、对企业日常运营产生的影响
公司本次使用部分闲置自有资金购买理财要在确保公司及子公司正常运营运行融资需求的情况下进行的，不受影响日常运营资产的正常运转及核心业务发展趋势。根据使用闲置自有资金购买理财，能获得一定投资收益，为公司发展和股东获得不错的投资回报。
四、截至本公告日，公司及子公司应用闲置自有资金选购的并未到期投资理财产品：
五、备查簿文档
有关理财产品说明书和申购材料。
特此公告。
深圳名雕装饰股份有限责任公司股东会
2024年1月3日
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