证券日报编写 余世鹏
近日，国寿安保经理李一梅在证券时报社承办的“2023我国明星基金暨上市公司价值双锋社区论坛”中表示，25年以来证券基金市场的发展曾经历过诸多波动，尽管当前处于很困难的一刻，但是我们对中国经济、中国优秀企业和我国资本市场未来的发展满怀信心，证券基金仍置身发展趋势热土。“投资人赢，领域才可以赢”是证券基金领域发展的基石。贵在坚持科技金融的初衷，坚持以客户为中心，在正确的道路上砥砺前行，一定能渡过严冬，迎来证券基金更完美的春季。
李一梅表明，在中国宏观经济转型发展的大环境下，根据金融市场实现财富的资本增值正在成为投资人一个非常重要的投资目标，甚至有可能转变成一个主要方向。理财新规后，保本保息意识打破，净值化核心理念逐渐被接纳。在银行理财净值化的趋势下，不管机构资金或是居民理财，都是在加快流入证券基金，证券基金也因此获得了时代红利，迎来金子发展过程。
李一梅尤其谈及，2023年证券基金利率改革创新运行，第一批20只波动利率股票基金正在陆续创立中，这也是公募基金领域稳步迈进高质量发展积极主动探索和实践。除此之外，截止到11月，沪深股市ETF经营规模提升2万亿。指数投资正在成为证券基金里的“网络红人”版块。除此之外公募基金REITs总数量已经突破千亿整数关口，第一批三单交易基础设施建设REITs正式获批，公募基金REITs迈入更值得关注的时期。
基于上述观察分析，李一梅总结到，2023年是证券基金25年发展长河中的一个缩影，将会成为证券基金发展历程上的重要节点。证券基金急待即从飞速发展高质量的发展转型发展，领域站到了十字路口，来到必须知难而上、破难蜕变的主要大关。证券基金领域发展的基石是“投资人赢，领域才可以赢”，领域会为投资人创造财富，才可以摆脱困境。
李一梅觉得，基金行业必须回归本质，返回客户至上、以持有者权益为核心的委托投资理财实质，从“以产品规模为主要目标”向“以用户帐户收益为总体目标”转型发展，推动客户至上能力服务体系。从此前的以行研与销售一体两翼的运营模式，转变成资产管理和财富管理的一体两翼。
李一梅表明，随着行业飞速发展，客户至上的含义也在持续丰富多彩，客户至上，关键在于提高用户股权投资基金的幸福感。幸福感=帐户有收入+认知能力有所提升+信赖有增强。因此，能把客户至上划分成以用户账户收益为核心、以用户的认识提升到核心、以与客户建立关联为核心三个角度。相对应的水平服务体系就需要行研、市场销售、服务项目、风险控制、考评等多个角度开展综合提升。行研层面，要在商品构建、设计风格平稳、绩效考评等多个方面提升，产生不一样风险收益特征的商品。尽量减少对单个明星基金经理的依赖性，基本建设现代化、服务化、一体化的行研管理体系，要更加关心长期业绩收益和稳定性，提升用户体验。
在销售上，李一梅表明，应以提高用户幸福感为主要目标，以专业服务提高信任感。少点顺人的本性套路，多一些逆人性的指导，每天做有利于搭建信赖、长期性难而正确的事。除此之外，中国基金要帮助投资者提升认知，了解市场变化，减轻基金净值波动时投资人的抑郁情绪，重构自信心。根据多层面、精细化管理的质量管理体系为用户提供人性化服务，提升用户体验。
未经数字化报网授权，严禁转载或镜像，违者必究。
特别提醒：如内容、图片、视频出现侵权问题，请发送邮箱：tousu_ts@sina.com。
风险提示：数字化报网呈现的所有信息仅作为学习分享，不构成投资建议，一切投资操作信息不能作为投资依据。本网站所报道的文章资料、图片、数据等信息来源于互联网，仅供参考使用，相关侵权责任由信息来源第三方承担。
Copyright © 2013-2023 数字化报（数字化报商业报告）
数字化报并非新闻媒体，不提供新闻信息服务，提供商业信息服务
浙ICP备2023000407号数字化报网（杭州）信息科技有限公司 版权所有