近些年，财富管理业务发展趋势一路狂飙，一些以家族办公室、实体店铺之名，行资产管理之实的组织，因为获客方式里的欺骗性，没被列入资产管理行业的严监管过程。若想去除各种财富管理机构表面欺骗性，首先要理清资产管理与投资管理的差别，二者尽管在业务中存有承揽和相互关系，但实际上却各有不同。
“资产管理与投资管理间的工作流程存有承揽、产品卖点存有联系，我们通常将投资管理和资产管理混在一起讨论，但二者在理念上依然存在差别。”全国人民代表、重庆农商行老总谢文辉对证券日报记者说。
具体而言，财运管理的本质每日任务是把顾客不同形式的财运，根据财务预测、资本管理、资产存放、处理、弘扬等流程与服务，完成保护、升值和增值；投资管理则更强调金融企业接受投资者授权委托，对委托的资产来投资及管理，并获取长期投资的金融信息服务。
与此同时，进行资产管理等各个环节核心是客户关系管理的管理和维护保养，更强调“客户至上”；资金业务的实施往往以金融企业公开发行的某一实际商品为依托，其目的是为了推广产品，“以产品为核心”或是“以金融企业本身为核心”。
除此之外，资产管理向客户提供的服务项目较投资管理范围更广，除了能对证券基金、银行理财产品、保险资管等资产管理机构依照托管资产规模收管理费用，还可以依照交易量收提成或通过提供筹备及建议服务项目扣除服务费等。
谈起财运业务流程对资产管理机构的启示意义时，中邮保险投资理财研究院总经理王雄威对记者表示，搞好顾客的财运管理方面将提高用户对机构信任，有利于资产管理机构穿越重生市场变化；与此同时，财富管理转型把机构经营策略从技术和渠道方面提升到平台与绿色生态方面，给资产管理机构完成跨越发展带来了很有可能。
据中金证券计算，2030年在我国住户个人金融资产经营规模或做到486万亿元规模，2021～2030年间复合增速为9%。
多名采访人士认为，参照世界工作经验，财富增长是财富管理行业发展的根本驱动力，在我国财富管理行业正迎来从未有过的机遇期。
政协委员李民吉表明，从国际成熟市场工作经验看，根据为用户提供专业化商务咨询、投资理财顾问等业务推动顾客资产总数的提高，是财富管理业务转型发展的必然选择。相关资料显示，与欧美国家30%～40%的转换率对比，我国商业银行客户转化为财富客户占比稍低，不够2%，财富管理行业依然存在比较大发展机会。（孙安妮 秦燕玲）
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